申万菱信基金管束有限公司 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执      有期证券投资基金      更新招募证明书          （2025 年第 2 号）     基金管束东谈主：申万菱信基金管束有限公司       基金托管东谈主：交通银行股份有限公司               二○二五年七月   本基金管束东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、费力尽责的原则管束和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金    更新招募证明书                       关键教导   申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                                （以下简称“本基 金”）由申万菱信基金管束有限公司（以下简称“基金管束东谈主”或“本基金管束东谈主” 或“本公司”）依照《中华东谈主民共和国证券法》、《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》、   《公开召募证券投资基金运作管束办法》、                     《公开召募证券投资基金销售机构 监督管束办法》、        《公开召募证券投资基金信息暴露管束办法》、                            《公开召募绽放式                 《公开召募证券投资基金运作指点第 3 号— 证券投资基金流动性风险管束王法》、         《申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 —指数基金指点》、     （以下简称“基金合同”）过甚他研究王法召募，并经中国证监会 2022 基金合同》 年 10 月 8 日证监许可【2022】2358 号文注册召募。   本基金管束东谈主保证招募证明书的内容确凿、准确、齐备。本招募证明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集远景作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金管束东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎费力的原则管束和运用本基金 财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动。投 资者在投成本基金前，需全面刚毅本基金居品的风险收益特征和居品特质，充分 琢磨自身的风险承受才能，感性判断市集，对投成本基金的意愿、时机、数目等 投资步履作出零丁决策。投资者根据所执有份额享受基金的收益，但同期也需承 担相应的投资风险。投成本基金可能际遇的风险包括：市集风险，流动性风险， 管束风险，操作和时刻风险，合规性风险，本基金的独有风险，本基金法律文献 风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，以过甚他风险等。   本基金主要投资于标的指数成份券过甚备选成份券。为更好地完了投资目 标，本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括 国债、所在政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交 易可转债的纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含 超 短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资器用、资产支执证券、债券回 购、 银行进款（包括按时进款、公约进款、文牍进款等）、现款等货币市集器用 等， 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥贴中国证 监 会干系王法）。在普通市集环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市集条件 下， 如证券市集的成交量发生急剧萎缩、基金发生多量赎回以过甚他未能预思的 特 殊情形下，可能导致基金资产变现贫瘠或变现对质券资产价钱形成较大冲击，发 生基金份额净值波动幅度较大、无法进行普通赎回业务、基金弗成完了既定的 投 资决策等风险。   本基金主要追踪标的指数的阐发，可能出现追踪过错箝制未达约定方针、指 数编制机构罢手服务、成份券停牌或违约等风险，具体见本基金招募证明书“风 险揭示”章节。   本基金主要投资于同行存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。 当同行存单的刊行主体出现违约时，本基金可能面对无法收取投资收益甚而损失 本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再妥贴法例 王法或基金合同约定时，管束东谈主将需要在规按时限内完成调整，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。   本基金对每份基金份额设定最短执有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式建立为允许投资者每个绽放日申购，但对于每份基金份额设定 7 天最短执有期限。最短执有期限内，基金份额执有东谈主弗成提议赎回或调治转出申 请。即投资者要琢磨在最短执有期限届满前资金弗成赎回或调治转出的风险。   基金管束东谈主自基金合同奏效之日起不特地 1 个月启动办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能面对基金份额在基金合同奏效之日起 1 个月内弗成赎 回的风险。   本基金主要取舍抽样复制和动态最优化的方法追踪标的指数的阐发，具有与 标的指数以及标的指数所代表的市集相似的风险收益特征。一般而言，本基金的 耐久平均风险和预期收益低于股票型基金和偏股夹杂型基金，高于货币市集基 金。   本基金标的指数为中证同行存单 AAA 指数。样本收用方法如下：   （1）债券种类：在银行间市集上市的同行存单，债券币种为东谈主民币；   （2）刊行期限：1 年及以下；  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金    更新招募证明书   （3）主体评级：AAA；   （4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。   该指数的计较公式为：申诉期指数=（申诉期样本债券总市值+申诉期样本券 派息及再投资）/除数*100。其中，申诉期样本总市值 = ∑(净价+应计利息)* 刊行量 *权重因子，权重因子介于 0 和 1 之间，以使单一刊行东谈主权重不特地 8%。   本基金在召募成迅速（指本基金召募完成进行验资时）及运作过程中，单一 投资者执有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或特地 50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外），且基金管束东谈主承诺后续不存 在通过一致行动东谈主等方式变相侧目 50%蚁合度要求的情形。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管束东谈主履行约定 的模范后，不错依照约定启用侧袋机制，详见基金合同及本招募证明书的“侧袋 机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不 得办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东谈主仔细阅读干系内容并关注本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   本基金可能面对的主要风险详见招募证明书“风险揭示”章节。   基金管束东谈主建议投资东谈主根据自身的风险收益偏好，取舍得当我方的基金居品， 况且中耐久执有。   投资者购买本基金并未便是将资金动作进款存放在银行或进款类金融机构， 基金管束东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者在进 行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募证明书、基金合同及基金居品尊府纲要 等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资 风险。投资者根据所执有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。 本基金为夹杂型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金，高于货币市集基金。   基金管束东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在投资东谈主作出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行承担。基金的 过往事迹并不预示其畴昔阐发，基金管束东谈主管束的其他基金的事迹并不组成对本 基金阐发的保证。   本次更新招募证明书主要对本基金销售对象进行调整。本次招募证明书所载 内容中研究财务数据和净值阐发截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。    申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                                                                更新招募证明书                                                       目 录  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                     第一部分 绪论   《申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书》 （以下简称“招募证明书”或“本招募证明书”）依据《中华东谈主民共和国证券法》、                                     《中 华东谈主民共和国证券投资基金法》、               《公开召募证券投资基金运作管束办法》、                                 《公开 召募证券投资基金销售机构监督管束办法》、                    《公开召募证券投资基金信息暴露管 理办法》、     《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束王法》、                             《公开召募证券 投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》过甚他干系法律法例及《申万菱信 中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   本基金管束东谈主承诺本招募证明书不存在职何作假内容、误导性论述或首要遗 漏，并对其确凿性、准确性、齐备性承担法律职责。本基金是根据本招募证明书 所载明的尊府召募的。本基金管束东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募 证明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书由本基金管束东谈主根据基金合同编写，并经中国证监会注册，主 要向投资者暴露本基金及与本基金干系事项的信息，是投资者据以取舍及决定是 否投资于本基金的要约邀请文献。基金合同是王法基金合同当事东谈主之间权益、义 务的法律文献。基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额执 有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承 认和接受。投资者按照法律法例和基金合同的王法享有权益、承担义务。本基金 投资者欲了解本基金份额执有东谈主的权益和义务，应详备查阅基金合同。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金          更新招募证明书                     第二部分 释义   在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 期证券投资基金基金合同》及对其的任何有用校正和补充 同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金托管公约》及对其的任何有用校正和 补充 执有期证券投资基金招募证明书》及对其的更新 券投资基金基金份额发售公告》 券投资基金基金居品尊府纲要》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等 以及颁布机关对其时常作念出的校正 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其时常作念出  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金          更新招募证明书 的校正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露管束办法》及颁布机关对其时常作念 出的校正 的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 机关对其时常作念出的校正 日实施的《公开召募证券投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》及颁布机 关对其时常作念出的校正 务的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》（包括其时常校正）及干系法律法例王法使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及按时定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东谈主签订了基金销售服务公约，办理 基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额执有东谈主名册和办理非交游过户等 构为申万菱信基金管束有限公司或接受申万菱信基金管束有限公司托付代为办 理登记业务的机构 管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面证据的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得特地 3 个月 自基金合同奏效日（含）           （对认购份额而言）或基金份额申购证据日（含）                                （对申 购份额而言）起至该日 7 日后的对应日历（即最短执有期到期日）的期间内，投 资者弗成提议赎回或调治转出业务肯求；该日 7 日后的对应日历的下一服务日 （含）起，投资者不错提议赎回或调治转出业务肯求。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募证明书 绽放日 况下，本基金在绽放日接受投资东谈主的申购肯求，但对于每份基金份额，可在该份 额最短执有期到期日的下一服务日（含）起赎回。红利再投资所得份额，可在原 基金份额的最短执有期到期日的下一服务日（含）起赎回 是由申万菱信基金管束有限公司制定并时常校正的，范例基金管束东谈主所管束的开 放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管束东谈主、销售机构和投资东谈主共同 降服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 王法的条件，肯求将其执有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额调治为基金 管束东谈主管束的其他基金基金份额的步履 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调治中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调治中转入  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 肯求份额总和后的余额)特地上一绽放日基金总份额的 10% 已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 基金应收申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊（以下简称王法报刊）及《信息暴露办法》王法的互联网网站（包括基金管束 东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网站，以下简称“王法网站”） 等媒介 基金份额执有东谈主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公拓荒行股票、资产支执证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 交游的债券以及法律法例或中国证监会王法的其他流动性受限资产，如畴昔法律 法例变动，基金管束东谈主在履行妥贴模范后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分派给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到平允对待，如畴昔法律法例变动，基金管束东谈主在履行妥贴模范后， 可对前述舞动订价机制的界说进行调整 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 账户进行处置计帐，目的在于有用绝交并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管束器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账 户称为侧袋账户 管束东谈主按照基金合同约定更换的其他指数 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 件     以上释义中波及法律法例、业务王法的内容，法律法例、业务王法校正后， 如适用本基金，干系内容以校正后法律法例、业务王法为准。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                  第三部分 基金管束东谈主   一、基金管束东谈主概况   称呼：申万菱信基金管束有限公司   注册地址：上海市中山南路 100 号 11 层   办公地址：上海市中山南路 100 号 11 层   法定代表东谈主：陈晓升   设立日历：2004 年 01 月 15 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会，证监基金字【2003】144 号文   组织时事：有限职责公司   注册成本：壹亿伍仟万元东谈主民币   研究电话：（021）23261188   研究东谈主：蔡琳娜   股权结构：申万宏源证券有限公司执有 67%的股权，三菱 UFJ 信赖银行株式 会社执有 33%的股权   二、主要东谈主员情况   陈晓升先生，董事长，硕士研究生。1994 年起从事金融干系服务，曾任上 海申银万国证券研究通盘限公司总司理、申万宏源证券有限公司总司理助理等职。 长。   王慧晶女士，董事，硕士研究生。2007 年起从事金融干系服务，曾任职于 宏源证券，现任申万宏源证券有限公司机构客户总部党支部文告、总司理。   金杰先生，董事，大学本科。1994 年起从事金融干系服务，曾任职于万国证 券、申银万国证券等，现任申万宏源证券有限公司金钱管束行状部副总司理兼运 营管束部总司理。   上野由喜先生，董事，日本籍，硕士研究生。1996 年 4 月于今任职于三菱 UFJ 信赖银行株式会社（原三菱信赖银行），曾任职于营业部、纽约分行、受托  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金            更新招募证明书 财产企画部、全资子公司 First Sentier Investors 等，现任三菱 UFJ 信赖银行株式 会社实行官、资产管束行状部长。    四宫大辅先生，董事，日本籍，大学学历。1997 年 4 月于今任职三菱 UFJ 信赖银行株式会社（原三菱信赖银行），曾任职于市集国际部、纽约分行、全资 子公司三菱 UFJ 资产管束株式会社等，现任三菱 UFJ 信赖银行株式会社资产管 理行状部次长兼全球资产管束室副室长。    汪涛先生，董事，硕士研究生。2003 年起从事金融干系服务，曾任职于汇 丰银行、新加坡华裔银行、渣打银行、宁波银行、永 赢 基 金管束有限公司、吉祥 基金管束有限公司等。2020 年 3 月加入申万菱信基金管束有限公司，现任公司 总司理，兼任申万菱信（上海）资产管束有限公司董事长。    杨晔女士，零丁董事，博士研究生。2005 年 9 月起任职于上海财经大学， 曾任职于上海财经大学财经研究所副研究员、环球经济与管束学院投资系副研究 员，现任环球经济与管束学院投资系训导。    马朝阳女士，零丁董事，硕士研究生。曾任职于上海怡东拔擢发展有限公司， 现任上海市合力讼师事务所高档合伙东谈主。    丁亮华先生，零丁董事，博士研究生。曾任职于北京市高档东谈主民法院、中央 政法委员会，现任中南大学法学院训导。    汪涛先生，干系先容见董事会成员部分。   贾成东先生，硕士研究生。2008 年起从事金融干系服务，曾任职于国泰基金 管束有限公司、招商基金管束有限公司，2024 年 12 月加入申万菱信基金，现任 公司副总司理。   史莉珠女士，大学本科学历。曾任职于中国住总集团拔擢总公司、香港佳勇 国际有限公司，1994 年起从事金融干系服务，曾任职于北京京华信赖有限职责 公司、申银万国证券股份有限公司北京分公司、申万宏源证券有限公司、申万宏 源证券承销保荐有限职责公司等。2022 年 2 月加入申万菱信基金，现任公司副 总司理兼财务负责东谈主，兼任申万菱信（上海）资产管束有限公司董事。   王菲萍女士，硕士研究生。曾在申银万国证券股份有限公司总裁办任法律顾 问等职务。2004 年加入申万菱信基金管束有限公司，曾任监察稽核总部总监，  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金           更新招募证明书 现任公司督察长，兼任申万菱信（上海）资产管束有限公司监事。   钟瑜阳先生，硕士研究生。曾任江西科益高新时刻有限公司系统工程师，上 海天玑科技股份有限公司时刻服务工程师，2011 年起从事金融干系服务，曾任 财通基金管束有限公司信息时刻部司理、高档司理、总监助理、副总监（主执工 作）等职。2021 年 11 月加入申万菱信基金管束有限公司，现任公司首席信息官。   （1）现任基金司理    沈夏女士，硕士研究生。2015 年起从事金融干系服务，曾任职于中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司、新沃基金管束有限公司，2022 年 11 月加入 申万菱信基金，曾任居品司理，现任申万菱信收益宝货币市集基金、申万菱信稳 鑫 90 天滚动执有中短债债券型证券投资基金、申万菱信中证同行存单 AAA 指 数 7 天执有期证券投资基金、申万菱信合利纯债债券型证券投资基金基金司理。   （2）历任基金司理   沈科先生，2022 年 12 月至 2024 年 9 月任本基金基金司理。   本委员会由以下东谈主员组成：公司总司理、分摊投资的副总司理、宏不雅策略分 析师、法律合规与审计部门负责东谈主和风险管束部门负责东谈主等。   总司理为本委员会主席，分摊投资的副总司理为会议召集东谈主，宏不雅策略分析 师为本委员会秘书，负责合营统筹本委员会的各项事宜。   督察长动作非实行委员，有权列席本委员会的任何会议，但不参与投票表决。   三、基金管束东谈主的职责   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以敦厚信用、严慎费力的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备饱胀的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 的筹办方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产互相零丁，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他研究王法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用妥贴合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴基金合同等法律文献的王法，按研究王法计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他研究王法，履行信息暴露及报 告义务；   （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他研究王法另有王法外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向他 东谈主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额执有东谈主分 配基金收益；   （14）按王法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他研究王法召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按王法保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记载和其他相 关尊府不低于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在王法时分发出，况且 保证投资者约略按照基金合同王法的时分和方式，随时查阅到与基金研究的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到研究尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对终结、照章被烧毁或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同王法履行我方的义务，基金托 管东谈主违反基金合同形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额执有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益利用诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成奏效，基金 管束东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会王法的和基金合同约定的其他义务。   四、基金管束东谈主的承诺   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于本基金财产从事证券投资；   （2）抗拒允地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用本基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主除外的第三东谈主牟取利 益；   （4）向本基金份额执有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、泄露他 东谈主从事干系的交游行为；   （7）卤莽包袱，不按照王法履行职责；   （8）法律法例、中国证监会及基金合同王法辞让从事的其他步履。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （1）依照研究法律法例和基金合同的王法，本着严慎的原则为本基金份额 执有东谈主谋取最大利益；   （2）不为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取不法利益；   （3）不违反现行有用的研究法律法例、基金合同和中国证监会的研究王法， 泄露在职职期间洞悉的研究证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资打算等信息，利用该信息从事或者昭示、泄露他东谈主从事干系的交游 行为；   （4）不协助、接受托付或以其他任何时事为除本基金管束东谈主除外的其他组 织或个东谈主进行证券交游。   五、基金管束东谈主的里面箝制轨制概述   本基金管束东谈主内控体系的想象基于得志国度研究法律法例的要求，以及本基 金管束东谈主对干系法律法例精神的潜入相识，结合本基金管束东谈主对基金管束业务的 相识和打算并鉴戒鼓励单元在资产管束业务边界耐久的实践训导。   （1）健全性原则：里面箝制掩饰公司的各项业务、部门或机构和各级东谈主员， 并贯串到决策、实行、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则：本基金管束东谈主内控体系堤防于建立不同档次的风险箝制 和监察模范，同期各业务部门和岗亭均设立并撤职合理的管束轨制和有用率的工 作经过。本基金管束东谈主里面箝制体系的建立在各项业务的运行过程中将施展事前 驻防风险、事中监控和过后稽核的作用。   （3）零丁性原则：本基金管束东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保执相对独 立，公司旗下基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。设立零丁于各业 务和管束部门的风险管束部对各部门、岗亭进行经过监控和风险管束。此外，更 具零丁性的督察长和法律合规与审计部，对各部门的业务开展进行合规监察，并 代表董事会对公司的运营进行零丁的稽核。   （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的建立权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹办管束方法缩小运作成本，提高 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 经济效益，通过合理的成本箝制达到最好的里面箝制成果。   为得志业务发展中风险箝制的要求，本公司建立了董事会、筹办管束层、内 部风险箝制部门、各职能部门的四级风险管束及里面风险箝制组织结构，并明确 了相应的风险管束职能。   （1）董事会对有用的风险管束承担最终职责，董事会下设风险箝制委员会 与督察长。风险箝制委员会负责监督和核实公司作出的与其所管束的基金研究的 首要投资决策是否妥贴该基金的一般投资政策；查验和监督公司存在或潜在的各 种风险以及公司降服法律的情况。督察长负责零丁监督查验基金和公司运作的合 法、合规情况及公司里面风险箝制情况，照章向中国证监会和公司董事会申诉。   （2）筹办管束层对有用的风险管束承担平直职责，筹办管束层下设风险管 理委员会，负责率领、和谐理监督各职能部门和各业务单元开展风险管束服务， 审核公司的风险箝制轨制和风险管束经过，确保对公司全体风险进行风险评估的 识别、监控与管束，对公司存在的风险隐患或出现的风险问题进行研究、提议解 决方法，组织实施风险应答决策等。   （3）法律合规与审计部和风险管束部是公司里面风险箝制部门，负责对投 资组合市集风险、流动性风险、信用风险、合规风险、操作风险、声誉风险、子 公司管控风险等的风险管束进行零丁评估、监控、查验和申诉。   （4）各职能部门负责实行风险管束的基本轨制经过，具体制定、组织实施 并执续完善本部门业务干系的风险管束轨制和干系应答措施、箝制经过、监控指 标等，将风险管束的原则与要求贯串业务开展的全过程并对其风险管束的有用性 负责。   六、基金管束东谈主里面箝制要素   （1）里面箝制环境包括筹办理念和内控文化，公司治理结构、组织结构、 职工谈德素质等内容；   （2）本基金管束东谈主接力于于营造一个强调内控和风险管束的文化氛围；   （3）本基金管束东谈主按当代企业轨制的要求，建立了妥贴公司发展需要的组 织结构和运行机制，充分施展零丁董事、监事会对公司管束层和筹办行为的监督， 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 通过在董事会、监事会层面建立专科化、民主、透明的决策模范和管束、议事规 则，防护不高洁的关联交游、利益运输和公司里面东谈主箝制的风光并确保基金份额 执有东谈主的利益不受侵略；   （4）本基金管束东谈主建立了科学的聘用、培训、评估窥察、晋升、淘汰等东谈主 力资源管束轨制，建立了健全的激励与拘谨机制，确保公司职员具备和保执精深 的职业操守和专科教悔；   （5）本基金管束东谈主建立了贯串于公司全体的、档次了了、权责统一、监管 明确的四层里面箝制防地，包括：   第一层：职工的自律与岗亭之间的互相制衡与监督；   第二层：严格的授权管束及等级监督轨制；   第三层：零丁于各部门、服务于公司高档管束层的由风险管束部对各业务部 门实施的日常通例风险查验；   第四层：服务于董事会的零丁的合规监察与稽核；   （6）本基金管束东谈主建立了关键业务处理凭据传递和信息疏浚轨制，研究部 门和岗亭之间互相监督、互相制衡。   （1）风险评估，包括风险鉴别和风险测算两大部分，是风险箝制管束的前 提；   （2）风险鉴别指公司需要证据并了解它所面对风险的特征；   （3）风险测算则在风险鉴别的基础上进一步对风险可能产生的损失作出较 为科学和准确的估测；   （4）风险管束委员会需要从风险损失的边界进行诀别，证据某项风险将导 致公司承担相应法律职责、社会和公众职责、经济损失或是在以上三个边界的任 何组合损失；   （5）各部门应负责落实其干系的风险箝制措施；   （6）风险管束部需要在预期风险损失发生的情景下，评估风险对各方面产 生的冲击效应。   （1）严格的经过箝制是公司进行有用的里面箝制的基础。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 基本业务经过包括：销售和基金召募管束经过、客户开户和注册登记管束经过、 客户服务与客户关系处理经过、投资决策管束经过、投资交游管束经过、基金清 算与基金司帐管束经过、居品拓荒经过、信息暴露管束经过、信息时刻管束与操 作经过、紧迫应变模范、绩效评估与窥察模范、授权管束模范、风险箝制经过和 监察稽核模范等； 岗亭的职责进一步制定具体的、涵盖操作细节的操作经过；在销售、注册登记、 投资、交游、基金计帐及授权管束等关键操作经过想象与实行中应产生和保留详 细的书面记载； 和记载； 严格降服干系业务经过； 降服情况，并对该经过的合感性、可操作性以及得到降服的现实现象进行评估；   （2）严格的分级授权是公司里面箝制的基本方式；   （3）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和 其他托付资产实行零丁运作，分别核算；   （4）严格实行岗亭分离轨制，明确制定了岗亭职责；   （5）建立科学的事迹评估和窥察体系，按时对各项业务开展作出概述评价 并对各部门和岗亭东谈主员的事迹进行评估、窥察；   （6）制定切实有用的紧迫应变轨制，建立危急处理的机制，明确危急处理 的模范。   （1）建立公司里面的信息疏浚渠谈，保障信息的实时、准确的传递，况且 调养渠谈的通达；   （2）建立清晰的申诉系统；   （3）如若际遇紧迫情况无法谀媚上司主管，不错越级申诉。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   本基金管束东谈主建立了有用的里面监控体系，建立督察长和零丁的法律合规与 审计部，对公司内控轨制的实行情况进行执续的监督，保证内控轨制落实。   （1）设督察长，对董事会负责，经董事会聘任。根据公司监察稽核服务的 需要和董事会授权开展服务；   （2）设零丁于公司运营管束部门的法律合规与审计部，法律合规与审计部 通过按时稽核打算以及不按时的抽查稽核完了对公司的里面风险监控；   （3）设零丁于各业务部门的风险管束部，该部门的服务主要对公司管束层 负责；   （4）各部门主管负责本部门对于内控轨制的实行和监督；在具体的业务运 营中，授权管束、岗亭间互相监督与互相制衡以及业务经过中跨部门之间的互相 校验与会签轨制的实即将赋予各岗亭具体的监督职能；   （5）督察长、风险管束部和投资总监有权对通盘投资交游过程实施全程跟 踪的在线监控；信息时刻部在信息时刻方面对这项实时监控提供充分的时刻支执。 监控者根据其授权范围和监控边界对于投资交游过程中的箝制参数进行预建立；   （6）各部门在发现任何有违反内控原则的步履时，应立即根据申诉经过逐 级上报，际遇紧迫情况不错越级上报；   （7）对于职工个东谈主违反法律法例和研究王法，视其给公司形成的损失及影 响进程进行处理。对各项王法轨制完善、风险驻防服务积极主动并卓有成效的部 门，公司将给予妥贴奖赏与饱读吹。由于部门轨制不对适或管束不完善而形成较大 风险并给公司带来损失的，公司将根究部门主要负责东谈主的职责。   七、基金管束东谈主里面箝制轨制声明 制。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募证明书                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：交通银行股份有限公司   英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成迅速间：1987 年 03 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   研究东谈主：方圆   研究电话：95559   传真：021-62701216   网址：www.bankcomm.com   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年再行组建后的交通银行慎重对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制交易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交游所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交游所挂牌上市。交通银行一语气 16 年 置身《金钱》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名纪律 154 位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本名纪律 9 位。   箝制 2024 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.59 万亿元。2024 年 前三季度，交通银行完了净利润(包摄于母公司鼓励)东谈主民币 686.90 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员器用有多年基金、 证券和银行的从业训导，具备基金从业经验，以及经济师、司帐师、工程师和律 师等中高档专科时刻职称，职工的学历档次较高，专科分散合理，职业技能优良， 职业谈德素质过硬，是一支敦厚费力、积极特地、开拓更动、激越进取的资产托 管从业东谈主员戎行。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、实行董事，高档经济师。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金              更新招募证明书   任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、实行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、实行董事，2018 年 8 月 至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行实行董事、 副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非 实行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币交游业务总部总 裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国拔擢银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信管束部总司理、 湖北省分行行长、风险管束部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建 设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国拔擢银行信贷管束委员 会办公室、信贷风险管束部服务。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。   张宝江先生，副董事长、实行董事、行长，高档经济师。   张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主执 服务）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研究 生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高 级司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。   （三）基金托管业务筹办情况   箝制 2024 年 9 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 828 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管束打算、证券公司客户资产管束打算、理 财居品、信赖打算、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、基本养老保障基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管束基金、企业年金基金、职业年金 基金、期货公司资产管束打算、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等居品。   二、基金托管东谈主的里面箝制轨制 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书  （一）里面箝制方针  交通银行严格降服国度法律法例、行业规章及行内干系管束王法，加强里面 管束，托管部业务轨制健全并确保贯彻实行各项规章，通过对各式风险的识别、 评估、箝制及缓释，有用地完了对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金执有东谈主的正当权益。  （二）里面箝制原则 管要求，并贯串于托管业务筹办管束行为长久。 部箝制机制，掩饰各项业务、各个部门和各级东谈主员，并浸透到决策、实行、监督、 反馈等各个筹办设施，建立全面的风险管束监督机制。 通银行的自有资产互相零丁，对不同的受托基金资产分别建立账户，零丁核算， 分账管束。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、互相制约，并通过有用的互相制衡措施消 除里面箝制中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面箝制决策机制、实行机制和监督机制，通过行 之有用的箝制经过、箝制措施，建立合理的内控模范，保障各项内控管束方针被 有用实行。 节的风险箝制要求相适合，尽量缩小筹办运作成本，以合理的箝制成本完了最好 的里面箝制方针。  （三）里面箝制轨制及措施  根据《证券投资基金法》、             《中华东谈主民共和邦交易银行法》、                           《交易银行资产托 管业务指点》等法律法例，托管部制定了一整套严实、齐备的证券投资基金托管 管束规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务管束办法》、           《交通银行资产托管业务风险管束办法》、                             《交通银行资产 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 托管业务交易巧妙管束王法》、              《交通银行资产托管业务从业东谈主员步履范例》、                                  《交 通银行资产托管业务运营档案管束办法》等，并根据市集变化和基金业务的发展 不休加以完善。作念到业务单干科学合理，时刻系统管束范例，业务管束轨制健全， 中枢功课区实行顽固管束，落实各项安全绝交措施，干系信息暴露由专东谈主负责。  托管部通过对基金托管业务各设施的事前揭示、事中箝制和过后查验措施实 现全经过、全链条的风险管束，聘任国际著名司帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际圭臬的里面箝制评审。  三、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和模范  交通银行动作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                         《公开召募证券投资基 金运作管束办法》和研究证券法例的王法，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金管束东谈主薪金的计提和支 付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分派等步履的合规性进行监督和核查。  交通银行动作基金托管东谈主，发现基金管束东谈主有违反《证券投资基金法》、                                 《公 开召募证券投资基金运作管束办法》等研究证券法例和《基金合同》的步履，及 时文牍基金管束东谈主赐与纠正，基金管束东谈主收到文牍后实时证据并进行调整。交通 银行有权对文牍县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对交通银行通 知的违章事项未能实时纠正的，交通银行按王法申诉中国证监会。  交通银行动作基金托管东谈主，发现基金管束东谈主有首要违章步履，按王法申诉中 国证监会，同期文牍基金管束东谈主限期纠正。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金          更新招募证明书                 第五部分 干系服务机构   一、基金份额发售机构  称呼：申万菱信基金管束有限公司直销中心  办公地址：上海市中山南路 100 号 11 层  法定代表东谈主：陈晓升  电话：+86 21 23261188  传真：+86 21 23261199  研究东谈主：张芸茜  客户服务电话：400 880 8588（免资料话费）或 +86 21 962299  网址：www.swsmu.com  电子邮件：service@swsmu.com  具体名单详见基金管束东谈主网站的公示.  基金管束东谈主可根据研究法律、法例的要求，取舍其他妥贴要求的机构代理销 售本基金或变更销售机构，并在基金管束东谈主网站公示。具体请以各发售机构现实 情况为准。   二、登记机构   称呼：申万菱信基金管束有限公司  住所：上海市中山南路 100 号 11 层  办公地址：上海市中山南路 100 号 11 层  法定代表东谈主：陈晓升  电话：（021）23261188  传真：（021）23261199  研究东谈主：徐越 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金      更新招募证明书  三、出具法律认识书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  研究东谈主：陈颖华  承办讼师：早晨、陈颖华  四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊凡俗合伙）  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 2 座办公楼 8 层  办公地址：上海静安区南京西路 1266 号恒隆广场二期 16 楼  法定代表东谈主：邹俊  电话：（010）8508 5000  传真：（010）8508 5111  研究东谈主：虞京京  承办注册司帐师：王国蓓、虞京京  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金    更新招募证明书                  第六部分 基金的召募   本基金由本基金管束东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息披 露办法》、基金合同过甚他研究王法召募，本次召募经中国证监会证监许可【2022】   一、基金基本情况   申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   夹杂型证券投资基金   契约型绽放式   本基金对每份基金份额建立 7 天的最短执有期限，即自基金合同奏效日（含） （对认购份额而言，下同）或基金份额申购证据日（含）（对申购份额而言，下 同）起至该日 7 日后的对应日历（即最短执有期到期日）的期间内，投资者弗成 办理赎回或调治转出业务；该日 7 日后的对应日历的下一服务日（含）起，投资 者不错办理赎回或调治转出业务。基金管束东谈主根据法律法例、中国证监会的要求 或基金合同的王法公告暂停申购、赎回的除外。   投资者可在每个绽放日进行申购。   以红利再投资方式取得的基金份额的最短执有到期时分与投资者原执有的 基金份额最短执有期到期时分一致，因多笔认购、申购导致原执有基金份额最短 执有期不一致的，分别计较。   不按时   在不违反法律法例、基金合同的王法以及对基金份额执有东谈主利益无本体性不 利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管束东谈主可调整基金份额类别设 置、对基金份额分类办法及王法进行调整，或调整本基金的申购费率、变更收费 方式或调低赎回费率等，无需召开基金份额执有东谈主大会，但基金管束东谈主必须在开 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 始调整实施之日前依照《信息暴露办法》的王法在王法媒介上刊登公告。   二、召募方式和召募场合   通过各销售机构的基金销售网点公拓荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管束东谈主届时发布的调整销售机构的干系公告或基金管束东谈主 官网的公示。   三、召募期   自基金份额发售之日起最长不得特地 3 个月，具体发售时分见基金份额发售 公告。   四、召募对象   妥贴法律法例王法的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管束东谈主自有资金除外），如畴昔 本基金绽放向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围赐与进一步限制， 基金管束东谈主将另行公告。   五、认购时分   投资东谈主可在召募期内赶赴本基金销售机构的销售网点办理基金份额认购手 续，具体的业务办理时分详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构干系业务 办理王法。   六、认购手续   投资者认购本基金基金份额，应开立申万菱信基金管束有限公司绽放式基金 账户。召募期内，投资者可通过基金管束东谈主过甚他销售机构的营业网点办理开户 和认购手续。   在召募期间，投资者认购本基金基金份额应当按照基金管束东谈主过甚他销售机 构销售网点的王法，到相应的销售网点填写认购肯求书，并按照其王法的方式全 额缴纳认购款。   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募证明书   投资者按照基金合同的约定提交认购肯求并缴纳认购基金份额的款项时，基 金合同成立，基金管束东谈主按照王法办理完毕基金召募的备案手续并取得中国证监 会书面证据，基金合同奏效；基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一 定顺利，而仅代表销售机构确乎接收到认购肯求。认购肯求的证据以登记机构的 证据结果为准。对于认购肯求及认购份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善 利用正当权益，不然，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。   七、认购方式 招募证明书的干系王法。   （1）当投资者取舍认购本基金时，认购份额的计较方法如下：   认购份额＝（认购金额+认购资金利息）/1.00 元   上述计较结果保留少量点后两位，少量点两位以后的部分四舍五入，由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资者投资 10,000 元认购本基金，假定该笔认购资金产生的利息 为 10 元，则其可得到的基金份额的份数计较如下：   认购份额＝(10,000+10)/1.00=10,010.00 份 即，投资者投资 10,000 元认购本基金，假定该笔认购资金产生的利息为 10 元， 则可得到 10,010.00 份基金份额。   八、基金份额的认购原则 独计较。认购肯求一接受理不得烧毁。 购金额为 0.1 元（含认购费），最低追加认购金额为 0.1 元（含认购费），累计 认 购金额不设上限，但法律法例另有王法除外。在直销机构（柜台方式）初次单 笔 认购的最低金额为 1 万元（含认购费），追加认购的最低金额为 1000 元（含认 购 费），累计认购金额不设上限，但法律法例另有王法除外。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 额数达到或者特地基金总份额的 50%，基金管束东谈主不错选用比例证据等方式对该 投资东谈主的认购肯求进行限制。基金管束东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致 单一投资东谈主执有基金份额的比例达到或者特地 50%或者变相侧咫尺述 50%比例 要求的，基金管束东谈主有权断绝该等一起或者部分认购肯求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同奏效后登记机构的证据结果为准。 制，基金管束东谈主最迟应于调整实施前依照《信息暴露办法》的研究王法在王法媒 介上赐与公告。 款项。 资东谈主的累计认购金额及所执基金份额比例进行限制，具体限制和处理方法请参看 基金份额发售公告或干系公告。 召募范畴上限时，基金管束东谈主不错取舍比例配售或其他方式进行证据，具体办法 参见基金份额发售公告或其他干系公告。 的王法。   九、召募资金利息的处理方式   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额执有东谈主 通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记载为准。   十、召募资金的看护   基金管束东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金召募步履结 束前，任何东谈主不得动用。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                第七部分 基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管束东谈主依据法律法例及招募证明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内聘任法定验资机构验资，基金管束东谈主自收到验资申诉之日起 10 日内， 向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东谈把握理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金管束东谈主 在收到中国证监会证据文献的次日对基金合同奏效事宜赐与公告。基金管束东谈主应 将基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金召募步履扫尾前，任何东谈主不得 动用。   二、基金合同弗成奏效时召募资金的处理方式   如若召募期限届满，未得志基金备案条件，基金管束东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产范畴   基金合同奏效后，一语气 20 个服务日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按时申诉中赐与暴露； 一语气 50 个服务日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定参预计帐模范 并隔断，而无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   法律法例或中国证监会另有王法时，从其王法。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管束东谈主 在招募证明书或其他干系公示中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时分   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购，但对每份基金份额建立 7 天的最短执 有期限，具体办理时分为上海证券交游所、深圳证券交游所的普通交游日的交游 时分，但基金管束东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的王法公告 暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时分在招募证明书或干系公告中 载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时分变更或其 他特殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时分进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息暴露办法》的研究王法在王法媒介上公告。   基金合同奏效后，基金管束东谈主可根据现实情况照章决定本基金启动办理申购 业务的具体日历，具体业务办理时分在干系公告中王法。   基金管束东谈主自基金合同奏效之日起不特地 1 个月启动办理赎回，具体业务办 理时分在招募证明书或干系公告中王法。   在确定申购启动与赎回启动时分后，基金管束东谈主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息暴露办法》的研究王法在王法媒介上公告申购与赎回的启动时分。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或调治 肯求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后计较的基金份额净 值为基准进行计较； 的绽放时分扫尾后不得烧毁； 方法赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待； 处理王法等在降服基金合同和招募证明书王法的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管束东谈主 必须在新王法启动实施前依照《信息暴露办法》的研究王法在王法媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构王法的模范，在绽放日的具体业务办理时安分提议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在王法时安分全额托福申购款项，投资东谈主全额 托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。若资 金在王法时安分未全额到账则申购不成立，申购款项将归还投资东谈主账户，基金管 理东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额执有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求奏效后，基金管束东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多量赎回时，款项的支付办法参照基金合同研究条目处理。   遇交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能箝制的要素影响业务处理经过，则赎回款 顺延至上述情形摈斥后的下一个服务日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同研究 条目处理。基金管束东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时分进行 调整，并按照《信息暴露办法》的研究王法在王法媒介上提前公告。   基金管束东谈主应以交游时分扫尾前受理有用申购和赎回肯求确今日动作申购 或赎回肯求日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行证据。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构王法的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不成立， 则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定奏效，而仅代表销售 机构确乎接收到申购、赎回肯求。申购与赎回肯求的证据以登记机构的证据结果 为准。对于申购、赎回肯求及申购、赎回份额的证据情况，投资者应实时查询并 妥善利用正当权益，不然，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。   如畴昔法律法例或监管机构对上述内容另有王法，从其王法。   在法律法例允许的范围内，基金管束东谈主或登记机构可根据干系业务王法，对 上述业务办理时分进行调整，本基金管束东谈主将于调整实施前按照研究王法赐与公 告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东谈主通过其他销售机构和电子直销渠谈初次申购单笔最低金额为东谈主民币 过直销机构（柜台方式）初次申购单笔最低金额为东谈主民币 10,000 元（含申购费）， 追加申购单笔最低金额为东谈主民币 1,000 元（含申购费）。 产管束居品、职业年金打算、企业年金打算、待业金居品及基金管束东谈主以自有资 金投资的情况除外）。基金管束东谈主不错调整单一投资者单日申购金额上限，具体 王法请参见更新的招募证明书或干系公告。   投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计执有份额不设上限限制，但单一投资 者执有基金份额数不得达到或特地基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 金份额赎回等情形导致被迫达到或特地 50%的情形除外）。法律法例或监管机构 另有王法的，从其王法。   基金份额执有东谈主在销售机构赎回时，每笔赎回肯求不得低于 1 份基金份额 （但交游账户内剩余基金份额不及 1 份的除外）；基金份额执有东谈主在销售机构（网 点）的某一交游账户内基金份额不及 1 份的，应一次性一起赎回。 参见更新的招募证明书或干系公告。 申购比例上限，具体王法请参见更新的招募证明书或干系公告。 基金管束东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。 基金管束东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可选用上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金管束东谈主干系公告。 份额等的数目限制。基金管束东谈主必须在调整实施前依照《信息暴露办法》的研究 王法在王法媒介上公告。   六、申购用度与赎回用度   投资者在申购本基金基金份额时不支付申购用度，但对基金份额收取销售服 务费。   本基金对每份基金份额建立 7 天的最短执有期限，不再收取赎回费。3、基 金管束东谈主不错在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的研究王法在王法媒介上公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例撤职干系法律法例以及 监管部门、自律王法的王法。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募证明书 额执有东谈主利益无本体性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销打算，按时 或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按中国证监会要求履行必 要手续后，基金管束东谈主不错妥贴调低基金销售费率。   七、申购份额与赎回金额的计较   （一）本基金申购份额的计较   申购份额＝申购金额/申购日基金份额净值   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 1,000,000 元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份 额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=1,000,000/1.0150=985,221.67 份   即：如若投资东谈主投资 1,000,000 元申购本基金基金份额，假定申购当日基金 份额净值为 1.0150 元，则该投资东谈主可得回的申购份额为 985,221.67 份。   （二）赎回金额的计较   赎回金额的计较方法如下：   赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 10,000 份基金份额，假定赎回当日基金份额净值 为 下：   赎回金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元   即：赎回 10,000 份基金份额，假定赎回当日基金份额净值为 1.2500 元，执 偶而分为 7 天，则其得回的赎回金额为 12,500.00 元。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 市，导致基金管束东谈主无法计较当日基金资产净值。 有东谈主利益或对存量基金份额执有东谈主利益组成潜在首要不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额执有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金司帐系统 无法普通运行。 份额的比例达到或者特地 50%，或者通过一致行动东谈主等方式变相侧目使单一投资 者执有本基金份额占本基金总份额的比例达到或特地 50%蚁合度的情形时。 的本基金总范畴上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特地基金管束东谈主 王法确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资东谈主累计执有的份额特地单个 投资东谈主累计执有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额特地单个投资东谈主单日或 单笔申购金额上限时。 格且取舍估值时刻仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管束东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 算过失或发布很是时。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管束东谈主 决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管束东谈主应当根据研究王法在王法媒介上刊 登暂停申购公告。发生上述第 7、8 项情形时，基金管束东谈主不错选用比例证据等 方式对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基金管束东谈主有权断绝该等一起或者部分申 购肯求。如若投资东谈主的申购肯求被一起或部分断绝，被断绝的申购款项本金将退  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管束东谈主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回 款项： 停市，导致基金管束东谈主无法计较当日基金资产净值。 管束东谈主可暂停接受基金份额执有东谈主的赎回肯求。 格且取舍估值时刻仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管束东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管束东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金管束东谈主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条目处理。基金份额执有东谈主在肯求赎回时可事前取舍将当日可能未获受 理部分赐与烧毁。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管束东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 调治中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调治中转入肯求份额 总和后的余额)特地前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有才能支付投资东谈主的一起赎回肯求时， 按普通赎回模范实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管束东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有贫瘠或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自 动转入下一个绽放日连续赎回，直到一起赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被烧毁。缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若本基金发生多量赎回且单个基金份额执有东谈主的赎回肯求特地上一绽放日 基金总份额 10%的，基金管束东谈主有权对该单个基金份额执有东谈主超出该比例的赎回 肯求实施缓期办理；对该单个基金份额执有东谈主剩余赎回肯求，基金管束东谈主不错根 据前款“    （1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”约定的方式与其他账户的赎回 肯求一并办理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管束 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错降速支付 赎回款项，但不得特地 20 个服务日，并应当在王法媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募证明书王法的其他方式在 3 个交游日内文牍基金份额执有东谈主，证明研究处理方 法，同期在王法媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。 确定公告的增屡次数，但基金管束东谈主须依照《信息暴露办法》，最迟于再行绽放 日在指定媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告，并公告最近一个绽放日的基金 份额净值；或根据现实情况在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回的时分，届时 不再另行发布再行绽放的公告。   十二、基金调治   基金管束东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的王法决定开办本基金与 基金管束东谈主管束的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 干系王法由基金管束东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的王法制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主在对基金份额执有东谈主利益 无本体性不利影响的前提下，履行妥贴模范后可受理基金份额执有东谈主通过中国证 监会招供的交游场合或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额执有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、妥贴法律法例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额执有东谈主物化，其执有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东谈主执有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或不法东谈主组织。办理非交游过户必须提供 基金登记机构要求提供的干系尊府，对于妥贴条件的非交游过户肯求按基金登记 机构的王法办理，并按基金登记机构王法的圭臬收费。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   十五、基金的转托管   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照王法的圭臬收取转托管费。   十六、按时定额投资打算   基金管束东谈主不错为投资东谈把握理按时定额投资打算，具体王法由基金管束东谈主另 行王法。投资东谈主在办理按时定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东谈主在干系公告或更新的招募证明书中所王法的按时定 额投资打算最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例或监管机构另有王法的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募证明书“第十 六部分 侧袋机制”章节或届时发布的干系公告。   十九、基金份额的折算   经与基金托管东谈主协商一致，基金管束东谈主有权根据市集情况对本基金进行份额 折算，折算前后基金份额执有东谈主执有的基金资产不变。基金管束东谈主将在份额折算 前 3 个服务日就折算决策、折算时分等内容进行相应公告。   二十、如干系法律法例允许基金管束东谈把握理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管束东谈主将制定和实施相应的业务王法。   二十一、基金管束东谈主可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额执有东谈主 本体利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提 前公告。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                  第九部分 基金的投资   一、投资方针   本基金取舍指数化投资，力求在扣除各项用度前得回与标的指数相似的总回 报，追求追踪偏离度及追踪过错的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地完了投资方针， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、 所在政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含超短期 融资券）、中期票据等非金融企业债务融资器用、资产支执证券、债券回购、银 行进款（包括按时进款、公约进款、文牍进款等）、现款等货币市集器用等，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥贴中国证监会的 干系王法）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 模范后，不错将其纳入投资范围。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可分离交游可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法 规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行妥贴模范后，以变更后的比 例为准，本基金的投资比例会作念相应调整。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要取舍抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券动作替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以完了对标的指数的有用追踪。   在普通市集情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的齐备值不特地 0.2%， 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 将年化追踪过错箝制在 2%以内。如因标的指数编制王法调整等其他原因，导致 基金追踪偏离度和追踪过错特地了上述范围，基金管束东谈主应选用合理措施，幸免 追踪过错进一步扩大。   当标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或违约风险，且指数编制机构 暂未作出调整的，基金管束东谈主应当按照执有东谈主利益优先的原则，履行里面决策程 序后实时对干系成份券进行调整。   （一）同行存单指数化投资策略   本基金主要取舍抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表 性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券动作替代，构造与标的指数 风险收益特征相似的资产组合，以完了对标的指数的有用追踪。   当由于市集流动性不及或因法例王法等其他原因，导致标的指数成份券和备 选成份券无法得志投资需求时，基金管束东谈主不错在成份券和备选成份券外寻找本 基金投资范围内的其他金融器用构建替代组合，对指数进行追踪复制。   本基金运作过程中，如若标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或违约 风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管束东谈主将按照基金份额执有东谈主利益 优先的原则，履行里面决策模范后实时对干系成份券进行调整。   （二）债券投资策略   本基金将根据当前宏不雅经济形式、金融市集环境，积极运用基于债券研究的 各式投资分析时刻，寻找有意的市集投资契机。通过债券品种的动态配置与优化 配比，动态调整固定收益证券组合的久期、银行间市集和交游所市集的投资比重， 并相应调整不同债券品种间的配比，以期在较低风险条件下得回较高的、结实的 投资收益。 策取向，同期琢磨金融市集中市集短期利率水和气其他经济打算的走势，计算未 来利率走势。在宏不雅经济上，基金管束东谈主防卫宏不雅经济运行质地、国表里经济相 互间研究。在金融市集上，基金管束东谈主防卫分析金融市集资金流动与供求变化、  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 金融市集短期利率水平的变动等。利率的畴昔走势将对债券市集全体行情产生最 关键的影响，基金管束东谈主将在利率预期的基础上对债券市集进行计谋性资产配置。 纳出债券市集波动特征，寻求在一段时安分获取因收益率弧线步地变化而导致的 债券价钱变化所产生的收益。在对组合久期全体调整的基础上，基金管束东谈主将比 较分析枪弹策略、杠铃策略和梯子策略在不同市集环境下的阐发，构建优化组合 死力获取市集收益。 期和期限结构分散的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定 各子类资产的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现款等资产的比例。   （三）资产支执证券投资策略   在严格箝制投资风险的前提下，本基金将从信用风险、流动性风险、利率风 险、税收要素和提前还款要素等方面概述评估资产支执证券的投资品种，取舍低 估的品种进行投资。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 模范后，不错将其纳入投资范围，本基金不错相应调整和更新干系投资策略，并 在招募证明书更新或干系公告中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于 标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；   （2）每个交游日日终，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在 一年以内的政府债券；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器用、资产支执证券的剩余 期 限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行进款、债券回购、央行票据、同行存单的期限在 1 年 以内（含 1 年）；   （5）本基金主动投资的金融器用（包括同行存单、信用债、非金融企业债 务  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 融资器用、银行进款、干系机构动作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认 定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年 度的主体信用评级，如若对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资 信）评级的，应取舍孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融器用期间，如若 其信用评级下降不再妥贴前述圭臬，应在评级申诉密布之日起 3 个月内调整至符 合约定；    （6）本基金投资于吞并交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单、债券、 干系机构动作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融器用占 基金资产净值的比例所有不得特地 10%；    （7）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的 10%， 完全按照标的指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受此限制；    （8）本基金管束东谈主管束的一起基金执有一家公司刊行的证券，不特地该证 券的 10％，完全按照标的指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受此限 制；    （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支执证券的比例，不得特地 基金资产净值的 10%；    （10）本基金执有的一起资产支执证券，其市值不得特地基金资产净值的      （11）本基金执有的吞并（指吞并信用级别）资产支执证券的比例，不得 特地该资产支执证券范畴的 10%；      （12）本基金管束东谈主管束的一起基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支 执证券，不得特地其各类资产支执证券所有范畴的 10%；    （13）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （14）本基金资产总值不得特地基金资产净值的 140%；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得特地基金资产净值 的 10%；因证券市集波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的要素致 使基金不妥贴前述比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金     更新招募证明书 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （17）法律法例及中国证监会王法的和基金合同约定的其他投资限制。      除上述第（2）、（5）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金范畴变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管 理东谈主之外的要素致使基金投资比例不妥贴上述王法投资比例的，基金管束东谈主应当 在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会王法的特殊情形或基金合同另有约定 除外。   基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 王法为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用本基金，在履行妥贴模范 后本基金投资不再受干系限制。   为调养基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、专揽证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法辞让的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、现实 箝制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当妥贴基金的投资方针和投资策略，撤职基金份 额执有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱实行。干系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 法例赐与暴露。首要关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥贴模范后，则本基金投资不受上述限制或按调整后的王法实行，且 该等事项无需召开基金份额执有东谈主大会。   五、标的指数与事迹比拟基准   本基金的标的指数为中证同行存单 AAA 指数。   本基金的事迹比拟基准为：中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民币 活期进款利率（税后）×5%。   本基金的标的指数为中证同行存单 AAA 指数过甚畴昔可能发生的变更，中证 同行存单 AAA 指数由中证指数有限公司编制发布。该指数样本由在银行间市集上 市的主体评级为 AAA、刊行期限 1 年及以下的同行存单组成。指数取舍市 值加 权计较，以响应信用评级为 AAA 的同行存单的全体阐发。   畴昔若出现标的指数不妥贴要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法 变动之外的要素致使标的指数不妥贴要求的情形）、指数编制机构退出等情形， 基金管束东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并提议解 决决策，如更换基金标的指数、调治运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会进行表决。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确按时分，基金管束 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息撤职基金份额执有东谈主 利益优先原则撑执基金投资运作。   六、风险收益特征   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风 险收益特征。一般而言，本基金的耐久平均风险和预期收益高于货币市集基金， 低于偏股夹杂型基金和股票型基金。   七、基金管束东谈主代表基金利用干系权益的处理原则及方法 额执有东谈主的利益； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                    更新招募证明书 东谈主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大箝制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募证明书的王法。   九、投资组合申诉   本投资组合申诉所载数据截止日为 2024 年 09 月 30 日，本申诉中所列财 务 数据未经审计。                                                      占基金总  序号            神气                金额(元)                                                   资产的比例(%)         其中：股票                                 -             -         其中：债券                    100,520,237.47        99.93          资产支执证券                               -             -         其中：买断式回购的买入                                               -             -       返售金融资产 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                       更新招募证明书                 银行进款和结算备付金合             计     本基金本申诉期末未执有股票。     本基金本申诉期末未执有港股通投资股票。 细     本基金本申诉期末未执有股票。                                                         占基金资         序                      债券品种          公允价值(元)            产净值比例     号                                                         (％)                 其中：政策性金融债                        -               - 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                              更新招募证明书 细                                                                  占基金资 序号       债券代码         债券称呼            数目(张)       公允价值(元)        产净值比                                                                  例(％) 券投资明细     本基金本申诉期末未执有资产支执证券。 明细     本基金本申诉期末未执有贵金属。 细     本基金本申诉期末未执有权证。     本基金本申诉期内未投资股指期货。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金           更新招募证明书   本基金本申诉期内未投资国债期货。 司、杭州银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、南 京 银 行股份有限公 司、北 京 银 行股份有限公司、浙 商 银 行股份有限公司、吉祥银行股份有限公司在 申诉编制日前一年内受到监管部门公开议论或/及处罚。   本基金对上述主体刊行证券的投资决策模范妥贴公司投资管束轨制的干系 王法。   序号          称呼                 金额(元)  本基金本申诉期末未执有处于转股期的可调治债券。  本基金本申诉期末未执有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                              更新招募证明书     十、基金净值阐发     基金过往事迹不代表畴昔阐发。                                                   事迹比拟                            净值增           事迹比拟                   净值增                             基准收益       阶段                   长率标           基准收益              ①-③      ②-④                   长率①                             率圭臬差                            准差②           率③                                                    ④     自基金合同生 效日(2022 年 12 月 13 日)起至          0.12%    0.01%         0.18%    0.02%   -0.06%   -0.01% 日 月 01 日至 2024 年 09 月 30 日        1.34%    0.01%         1.70%    0.01%   -0.36%    0.00%     基金合同奏效 日至 2024 年 09       3.67%   0.01%         4.34%    0.01%    -0.67%   0.00% 月 30 日 收益率变动的比拟                 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                 累计净值增长率与事迹比拟基准收益率历史走势对比图                     (2022 年 12 月 13 日至 2024 年 9 月 30 日) 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书  注：本基金在六个月建仓期扫尾时，各项资产配置比例妥贴合同约定。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                 第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、资产支执证券及票据价值、银 行进款本息和基金应收款项以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的看护和刑事职责   本基金财产零丁于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的王法刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章烧毁或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管束东谈主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                第十一部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游场合的交游日以及国度法律法例 王法需要对外暴露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的同行存单、债券、银行进款本息、应收款项、资产支执证券、 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业会 计准则》、监管部门研究王法。   （一）对存在活跃市集且约略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则王法的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应取舍最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交游日的报价弗成确凿响应公允价值的，应答报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中琢磨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产执有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征琢磨。此外，基金管束东谈主不应试虑因其多量执有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应取舍在当前情况下适用况且有饱胀 可利用数据和其他信息支执的估值时刻确定公允价值。取舍估值时刻确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调整并确定公允价值。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值； 如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化要素，调整最近交游市 价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，取舍估值时刻确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支执证券，取舍估值时刻确定公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行调整以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应取舍估值时刻确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例撤职干系法律法例以及监管部 门、自律王法的王法。 按国度最新王法估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的王法或者未能充分调养基金份额执有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据研究法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管束东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   五、估值模范 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。基金管束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度应 急调整机制。如遇特殊情况，为保护基金份额执有东谈主利益，基金管束东谈主与基金托 管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值计较精度并进行相应公告，无需召开 基金份额执有东谈主大会审议。国度另有王法的，从其王法。   基金管束东谈主每个服务日计较基金资产净值及基金份额净值，并按王法公告。 或基金合同的王法暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将当日的基金资产净值和基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金管束东谈主按王法对外公布。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   六、估值过失的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将选用必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失 时，视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值过失，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状 的职责东谈主应当对由于该估值过失遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失职责方应及 时合营各方，实时进行改变，因改变估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时改变已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的，由估 值过失职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值过失职责方还是积极合营，况且 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时分进行改变而未改变，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过失职责方应答改变的情况向研究当事东谈主进行证据，确保估值过失已得 到改变。   （2）估值过失的职责方对研究当事东谈主的平直损失负责，不对转折损失负责， 况且仅对估值过失的研究平直当事东谈主负责，不对第三方负责。   （3）因估值过失而得回不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过失职责方仍应答估值过失负责。如若由于得回不妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利确当 事东谈主享有要求托福不妥得利的权益；如若得回不妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的不妥 得利返还的总和特地其现实损失的差额部分支付给估值过失职责方。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （4）估值过失调整取舍尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   （5）按法律法例王法的其他原则处理估值过失。   估值过失被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行 改变和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改变，并就估值过失的改变向研究当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现过失时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选用合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）基金管束东谈主和基金托管东谈主由于各自时刻系统建立而产生的净值计较尾 差，以基金管束东谈主计较结果为准。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。如若行 业另有通行作念法，基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 商证据后，基金管束东谈主应当暂停估值； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   八、基金净值的证据   基金资产净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管束东谈主应于每个服务日交游扫尾后计较当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金 管束东谈主，由基金管束东谈主按王法对基金净值信息赐与公布。   九、特殊情况的处理方法 差不动作基金资产估值过失处理。 登记机构、进款银行、指数编制机构品级三方机构发送的数据过失，或国度司帐 政策变更、市集王法变更等非基金管束东谈主与基金托管东谈主原因，基金管束东谈主和基金 托管东谈主固然还是选用必要、妥贴、合理的措施进行查验，但未能发现过失的，由 此形成的基金资产估值过失，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施摈斥或缓慢由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书             第十二部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指箝制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完了收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 金收益分派，具体分派决策以届时的公告为准，若基金合同奏效不悦 3 个月则可 不进行收益分派； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍， 本基金默许的收益分派方式是现款分成；以红利再投资方式取得的基金份额的最 短执有到期时分与投资者原执有的基金份额最短执有期到期时分一致，因多笔认 购、申购导致原执有基金份额最短执有期不一致的，分别计较； 类基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额执有东谈主大会审议；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策简直定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 暴露办法》的王法在王法媒介公告。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务王法》实行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募证明书“第十 六部分 侧袋机制”章节的王法。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书              第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 仲裁费、财产保全费和诉讼费等用度； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管束费的计较 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处分。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处分。   本基金的销售服务费年费率为 0.20%，按前一日基金资产净值的 0.20%年费 率计提。   销售服务费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。费 用自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时研究基金托管 东谈主协商处分。销售服务费由登记机构代收，登记机构收到后按干系合同王法支付 给基金销售机构等。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据研究法例及相应公约 王法，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 使用费（由基金管束东谈主承担）； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募证明书的王法或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度研究税收征收的王法代扣代缴。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金      更新招募证明书             第十四部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度暴露； 司帐核算，按照研究王法编制基金司帐报表； 并以托管公约约定的方式证据。   二、基金的年度审计 民共和国证券法》王法的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需依照《信息暴露办法》的王法在王法媒介公告。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书              第十五部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险管束王法》、            《基金合同》过甚他研究王法。干系法律法例对于信息 暴露的王法发生变化时，本基金从其最新王法。   二、信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主等法律法例和中国证监会王法的当然东谈主、法东谈主和不法东谈主组 织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的王法暴露基金信息，并保证所暴露信息简直凿性、准确性和 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会王法时安分，将应予暴露的基金信 息通过王法报刊及王法网站等媒介暴露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时分和方式查阅或者复制公开暴露的信息尊府。   三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开暴露的信息应取舍中语文本。如同期取舍外文文本的，基金 信息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开暴露的信息取舍阿拉伯数字；除相称证明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括： 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （一）基金招募证明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品尊府纲要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基 金份额执有东谈主大会召开的王法及具体模范，证明基金居品的特质等波及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 证明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募证明书的信息 发生首要变更的，基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募证明书并登载 在王法网站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募证明书。 作监督等行为中的权益、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》奏效后，基金居品尊府纲要的信息发生首要变 更的，基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品尊府纲要，并登载在王法 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲要其他信息发生变更的， 基金管束东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品 尊府纲要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管束东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募证明书教导性公告、《基金合同》教导性公告登 载在王法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金居品尊府纲要、 《基金合同》和基金托管公约登载在王法网站上，并将基金居品尊府纲要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在王法网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募证明书确当日登载于王法媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管束东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在王法媒介上登载《基金 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 合同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应 当至少每周在王法网站暴露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过王法网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在王法网站暴露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   遇特殊情况，经履行妥贴模范，不错妥贴蔓延计较或公告。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募证明书等信息暴露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金管束东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在王法网站上，并将年度申诉教导性公告登载在王法报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》王法的司帐师 事务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在王法网站上，并将中期申诉教导性公告登载在王法报刊上。   基金管束东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉， 并将季度申诉登载在王法网站上，并将季度申诉教导性公告登载在王法报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者执有基金份额达到或特地基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在按时申诉“影响投资者决 策的其他关键信息”项下暴露该投资者的类别、申诉期末执有份额及占比、申诉 期内执有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   基金管束东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中暴露基金组联合产情况过甚 流动性风险分析等。   法律法例或中国证监会另有王法的，从其王法。   （七）临时申诉   本基金发生首要事件，研究信息暴露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在王法报刊和王法网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 个月内变动特地百分之三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务干系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 现实箝制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金    更新招募证明书 券，或者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有王法的除外； 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。   （八）阐明公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额执有东谈主权益的，干系信息暴露义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开阐明。   （九）计帐申诉   《基金合同》隔断的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财 产进行计帐并作出计帐申诉。计帐申诉应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》 王法的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律认识书。基金财产计帐小组 应当将计帐申诉登载在王法网站上，并将计帐申诉教导性公告登载在王法报刊上。   （十）基金份额执有东谈主大会决议  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，干系信息暴露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募证明书的王法进行信息暴露，详见招募证明书“第十六部分 侧袋机制” 章节的王法。   （十二）投资资产支执证券的信息暴露   基金管束东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中暴露其执有的资产支执证券总 额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资产支执证券明细。   基金管束东谈主应在基金季度申诉中暴露其执有的资产支执证券总额、资产支执 证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支执证券明细。   （十三）中国证监会王法的其他信息。   六、信息暴露事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管束轨制，指定专诚部门及 高档管束东谈主员负责管束信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当妥贴中国证监会干系基金信息 暴露内容与步地准则等法例的王法。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的王法和基金合同的约定， 对基金管束东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金按时申诉、更新的招募证明书、基金居品尊府纲要、基金计帐申诉等公开暴露 的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子证据。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在王法报刊中取舍一家报刊暴露本基金信息。 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证干系报送信息简直凿、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，普及信息暴露服务质地，基金管束东谈主应当按照中国证监 会王法向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的信息，基金销售机构应当按 照中国证监会王法作念好信息传递服务。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在王法媒介上暴露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介暴露信息，可是其他环球媒介不得早于王法媒介暴露信息，况且 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 在不同媒介上暴露吞并信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主普及信息暴露服务的质地。具体要求应当妥贴中 国证监会及自律王法的干系王法。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计申诉、法律认识书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规王法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息暴露的情形   当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延暴露基金干系信 息： 等遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时； 商一致，基金管束东谈主暂停估值的；  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                  第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范和特定资产范围   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大箝制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会。   特定资产包括：         （1）无可参考的活跃市集价钱且取舍估值时刻仍导致公允价 值存在首要不确定性的资产；             （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资 产价值存在首要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在首要不确定性的资产。   启用侧袋机制当日，基金管束东谈主应以基金份额执有东谈主的原有账户份额为基础， 证据相应侧袋账户基金份额执有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管束东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金 份额执有东谈主肯求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治申 请将被断绝。 商证据后，基金管束东谈主应当暂停基金估值。   基金管束东谈主照章保障主袋账户份额执有东谈主享有基金合同约定的赎回权益，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，具体政策届时由基金管束东谈主在干系公 告中王法。 袋账户总份额的 10%认定。   （二）基金的投资   本基金侧袋机制实施期间，基金的各项投资运作打算和基金事迹打算应当以 主袋账户资产为基准。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会王法的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管束费。   基金管束东谈主不错将与侧袋账户研究的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下， 基金管束东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息暴露   本基金侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净 值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在基金按时申诉中暴露申诉期内特定资产处置进展情况。基 金管束东谈主暴露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并 不代表特定资产最终变现价钱，不动作基金管束东谈主对特定资产最终变现价钱的承 诺。   基金管束东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等关键信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账 户份额执有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等关键信息。   （六）特定资产处置计帐   基金管束东谈主将按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，选用将特定资产赐与处 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 置变现等方式，实时向侧袋账户份额执有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时聘任妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》王法的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计认识。   三、本部分对于侧袋机制的干系王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的 部分，如将来法律法例或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步王法的，基金管束东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行妥贴模范后，可平直对本部安分容进行修改和调整，无需召 开基金份额执有东谈主大会审议。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                 第十七部分 风险揭示   本基金面对的风险主要有：市集风险、信用风险、管束风险、本基金独有的 风险、税负增多风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险、流动性风险、投资者申购失败的风险、基金参预计帐期的 干系风险、启用侧袋机制的风险和其他风险等。   一、市集风险   市集风险指金融器用或证券的价值对市集参数变化的明锐性，是基金资产运 作中所不可幸免地承受因市集任何波动而产生的风险，其中包括： 的基金资产带来的风险。政策风险包括：货币政策的变动、财政政策的波动、税 收政策的变动、产业政策的变动、相差口政策的变动等政策的变动激发的市集价 格变动，对公司所管束的基金资产带来的风险； 所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险； 接影响基金所投资证券的价钱和收益率，从而给基金的投资带来风险；利率风险 主要体咫尺影响本基金执有未到期的证券的成本损失以及回购等的契机成本损 失。全体利率水平的变化、不同到期期限利率结构的变化以及全体市集对利率的 明锐度变化皆属于约略对本基金投资组合带来影响的利率风险； 通货推广影响而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降； 再投资时的市集利率水和气再投资的策略。畴昔市集利率的变化可能会引起再投 资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。   二、信用风险   指金融器用的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风险。本基 金的信用风险主要开首于金融器用的刊行者或是交游敌手弗成履行约界说务的 步履。不管是全体市集投资者的信用偏好变化，如故基金具体投资同行存单、债 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 券的信用恶化，皆会对本基金的答复带来负面影响。另外，信用评级调整也会带 来相应风险。当信用评级机构调低本基金所执有的同行存单、债券的信用级别时， 同行存单、债券的价钱会下落，从而导致本基金的收益下降。   三、管束风险   基金管束东谈主的专科技能、研究才能及投资管束水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管束东谈主的投资管束轨制、风险管束和里面箝制轨制是否健全，能否有 效驻防谈德风险和其他合规性风险，以及基金管束东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。在业务各设施操作过程中，可能因里面箝制存在 颓势或者东谈主为要素形成操作过错或违反操作规程等引致风险，举例，越权违章交 易、诓骗步履及交游过失等风险。   四、本基金独有的风险 险。 当同行存单的刊行主体出现违约时，本基金可能面对无法收取投资收益甚 至损失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再符 正当例王法或基金合同约定时，管束东谈主将需要在规按时限内完成调整，可能导致 变现损失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而 影响本 基金投资收益水平。 本基金主要运作方式建立为允许投资者每个绽放日申购，但对于每份基金份额设 定 7 天最短执有期限。最短执有期限内，基金份额执有东谈主弗成提议赎回或调治转 出申 请。即投资者要琢磨在最短执有期限届满前资金弗成赎回或调治转出的风 险。 者存在流动性风险。投资者可能面对基金份额在基金合同奏效之日起 1 个月内不 能赎 回的风险。   基金在追踪标的指数时由于各式原因导致基金的事迹阐发与标的指数阐发 之间可能产生各异，主要影响要素可能包括： 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （1）本基金取舍优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券动作替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在各异，从而可能导致基金现实收益率与标的指数收益率产生偏离；   （2）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指 数的组成各异，而且会产生相应的交游成本；   （3）基金运作过程中发生的用度，可能导致本基金在追踪指数时产生收益 上的偏离；   （4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现款流或变现需求，当同行存单 市集流动性不实时，或受银行间市集交游起先的限制，本基金投资组合面对一定 进程的追踪偏离风险；   （5）在指数化投资过程中，基金管束东谈主对指数基金的管束才能举例追踪指 数的时刻技能、买入卖出的时机取舍等，皆会对本基金的收益产生影响，从而影 响本基金对事迹比拟基准的追踪进程。   标的指数并弗成完全代表通盘同行存单市集。标的指数成份券的平均答复率 与通盘同行存单市集的平均答复率可能存在偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和调养，畴昔指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的管束和调养，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并提议处分决策，如更换基金标的 指数、调治运作方式、与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额执有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对更换基金标的指数、调治运作 方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确定并实施前，基金 管束东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息撤职基金份额执 有东谈主利益优先原则撑执基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数阐发与干系市集阐发有在各异，影响投资收益。   本基金力求日均追踪偏离度的齐备值不特地 0.2%，年化追踪过错不特地 2%， 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 但因标的指数编制王法调整或其他要素可能导致追踪过错特地上述范围，本基金 净值阐发与指数价钱走势可能发生较大偏离。   标的指数成份券可能出现停牌或违约，发生成份券停牌或违约时基金部分资 产无法变现或出现大幅折价，存在对基金净值产生冲击的风险。   （1）信用风险：基金所投资的资产支执证券之债务东谈主出现违约，或在交游 过程中发生交收违约，或由于资产支执证券信用质地缩小导致证券价钱下降，造 成基金财产损失。   （2）利率风险：市集利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动会导 致资产支执证券的收益率和价钱的变动，一般而言，如若市集利率飞腾，基金执 有资产支执证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如若市集利率下降，资产 支执证券利息的再投资收益将面对下降的风险。   （3）流动性风险：受资产支执证券市集范畴及交游活跃进程的影响，可能 无法在合理的时安分以公允价钱卖出较大数目的资产支执证券，存在一定的流动 性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从 而使基金资产面对再投资风险。   （5）操作风险：在资产支执证券的投资过程中由于未能按照既有的操作流 程进行操作或操作过错未能达到预期投资方针而形成的风险。   （6）法律风险：在资产支执证券的投资运作过程中，由于违反投资限制、 信息暴露的干系法律法例的王法或居品合同的约定，导致公司利益受损或受到监 管处罚的风险。   五、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产拓荒 陶冶 扶直服务等升值税政策的文牍》第四条王法：“资管居品运营过程中发生的升值 税应税步履，以资管居品管束东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管束东谈主 的管束费中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值 税应税的，将由基金份额执有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的王法 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 以基金管束东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额执有东谈主的投 资税费成本。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集深广法则等作念出的概述性相貌，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管束东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构取舍的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之 间的匹配锻练。   七、流动性风险   流动性风险包括两类。一是指在市集中的投资操作由于市集的深度限制或由 于市集剧烈波动而导致投资交游无法完了或弗成以当前合理的价钱完了，从而可 能为基金带来投资损失的风险。二是指绽放式基金由于申购赎回要求可能导致流 动资金不及的风险。   本基金的投资市集主要为证券交游所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的 范例型交游场合，主要投资对象包括同行存单、债券（含国债、央行票据、金融 债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 政府支执债券、政府支执机构债券、所在政府债券、证券公司短期公司债券过甚 他经中国证监会允许投资的债券）、资产支执证券、债券回购、银行进款（包含 公约进款、按时进款过甚他银行进款）、货币市集器用以及法律法例或中国证监 会允许基金投资的其他金融器用。因此，本基金拟投资市集、行业及资产的流动 性精深，流动性风险相对可控。   投资东谈主具体请参见本招募证明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节， 详备了解本基金的申购以及赎回安排。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   当基金出现多量赎回情形时，为应答流动性风险，保障投资者得到平允对待， 基金管束东谈主可根据基金其时的资产组合现象决定一起赎回、部分缓期赎回如故延 缓支付赎回款项；此外，基金管束东谈主还不错在特定情形下暂停赎回。   具体请参见本招募证明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、巨 额赎回的情形及处理方式”的干系内容。   在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约定， 概述运用各类流动性风险管束器用，对赎回肯求等进行适度调整，动作特定情形 下基金管束东谈主流动性风险管束的扶直措施，包括但不限于：   （1）缓期办理多量赎回肯求   具体请参见招募证明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、多量 赎回的情形及处理方式”的干系内容。   （2）暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项   具体请参见招募证明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”的干系内容。   （3）暂停基金估值   具体请参见招募证明书“第十一部分 基金资产估值”中“七、暂停估值的 情形”的干系内容。   （4）舞动订价   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东谈主可取舍舞动订价机制，以确 保基金估值的平允性，具体处理原则与操作范例撤职干系法律法例以及监管部门、 自律王法王法。   （5）侧袋机制   具体请参见招募证明书“第十六部分 侧袋机制”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法办理申购业务、无法实时得志所 有投资者的赎回肯求，投资者收到赎回款项的时分也可能晚于预期或可能增多投 资者申购和/或赎回的成本。   八、投资者申购失败的风险   基金管束东谈主在特定情形下不错断绝或暂停申购，则投资者可能会面对申购申 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 请失败的风险。具体王法详见本招募证明书“第八部分 基金份额的申购与赎回” 的“八、断绝或暂停申购的情形”。   九、基金参预计帐期的干系风险   基金参预计帐模范后，基金管束东谈主将实时变现资产，但由于变现过程中的市 场波动、流动受限证券无法实时变现而可能面对的进一步损失、计帐用度等原因， 基金份额执有东谈主将可能面对最终收到的一起计帐款偏离该基金终末运作日公告 的资产净值的风险。此外，基金参预计帐模范后，如因执有流动受限证券暂时无 法一起变现的，基金将先以已变现基金资产为限进行分派，待该类流动受限证券 一起变现后进行再次分派，因此，若该类流动受限证券一直无法变现，基金份额 执有东谈主将面对剩余计帐款收取时分不确定的风险。   十、启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手暴露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调治。基金份额执有东谈主可能面对无法实时 得回侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。因特定资产的变面前分具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额执有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主 在基金按时申诉中暴露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东谈主计较各项投资运作打算和基金事迹打算时仅需 琢磨主袋账户资产，并根据干系王法对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的事迹打算弗成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   十一、其他风险   当计较机、通信系统、交游蚁集等时刻保障系统或信息蚁集支执出现很是情 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按普通时限完成、注册登记系统瘫痪、核 算系统无法按普通时限浮现产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险。   由于东谈主员的契机主义步履等主不雅要素带来的风险，如内幕交游、诓骗、作弊 等步履可能给基金资产带来平直损失或毁伤基金管束东谈主声誉从而毁伤本基金投 资东谈主利益。   由于操作核定、轨制不健全或者外部法律法例环境变化等原因形成基金运作 违反干系王法的风险。这种风险可能表咫尺基金全体的投资组合管束上，举例资 产配置、类属配置不妥贴基金合同的要求；也可能表咫尺个券、个股的取舍不符 合本基金的投资立场和投资方针等。   战役、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失；同期，证券市集、 基金管束东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法普通服务，从而有影响基金普通 申购和赎回的风险。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书    第十八部分 基金合同的变更、隔断与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例王法 和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后依照《信息暴露办法》的王法在王法媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主邻接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》王法的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （4）制作计帐申诉；   （5）聘任妥贴《中华东谈主民共和国证券法》王法的司帐师事务所对计帐申诉 进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申诉出具法律认识书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》王法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在王法网站上，并将计帐申诉教导性公告登载在王法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存不得低于法律法例约定的 最低期限。              第十九部分 基金合同的内容摘录    第一节 基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主的权益、义务    一、基金管束东谈主    （一）基金管束东谈主简况    称呼：申万菱信基金管束有限公司    住所：上海市中山南路 100 号 11 层    法定代表东谈主：陈晓升    设立日历：2004 年 1 月 15 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会，中国证监会证监基金字【2003】    组织时事：有限职责公司    注册成本：壹亿伍仟万元东谈主民币    存续期限：执续筹办    研究电话：+86-21-23261188    （二）基金管束东谈主的权益与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并管束基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例王法或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照王法召集基金份额执有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及研究法律王法监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度研究法律王法，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并选用必要措施保护基金投资者的利益； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》王法的用度；   （10）依据《基金合同》及研究法律王法决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调治申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益利用诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在妥贴研究法律、法例的前提下，制订和调整研究基金认购、申购、 赎回、调治、按时定额投资和非交游过户等的业务王法；   （17）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起,以敦厚信用、严慎费力的原则管束和运用 基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产互相零丁,对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他研究王法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用妥贴合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴《基金合同》等法律文献的王法，按研究王法计较并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他研究王法，履行信息暴露及报 告义务；   （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他研究王法另有王法外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东谈主泄露，但监管机构、司法机关等有权机关要求、或因审计、法律等外部专 业参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额执有 东谈主分派基金收益；   （14）按王法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究王法召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按王法保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记载和其他相 关尊府不低于法律法例王法的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在王法时分发出，况且 保证投资者约略按照《基金合同》王法的时分和方式，随时查阅到与基金研究的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到研究尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对终结、照章被烧毁或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额执有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益利用诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 奏效，基金管束东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称呼：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   法定代表东谈主：任德奇   成迅速间：1987 年 3 月 30 日   批准设立机关和设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民银行 银发［1987］40 号文   组织时事：股份有限公司   注册成本：742.63 亿元东谈主民币   存续期间：执续筹办   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   （二）基金托管东谈主的权益与义务 但不限于： 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例王法或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的 情形，应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以敦厚信用、费力尽责的原则执有并安全看护基金财产；   （2）设立专诚的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场合，配备饱胀的、 及格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相零丁；对所托管的不同的基金分别建立账户，零丁核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记载等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他研究王法外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管束东谈主代表基金签订的与基金研究的首要合同及研究凭证；   （6）按王法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他研究王法另有 王法外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东谈主泄露（但向监管机构、司 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 法机关等有权机关要求、或因审计、法律等向外部专科参谋人提供服务需要提供的情 况除外）    ；   （8）复核、审查基金管束东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为研究的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具认识，说 明基金管束东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的王法进行；如若 基金管束东谈主有未实行《基金合同》王法的步履，还应当证明基金托管东谈主是否选用 了妥贴的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他干系尊府不低于法 律法例王法的最低期限；   （12）从基金管束东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额执有东谈主名册；   （13）按王法制作干系账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或研究王法向基金份额执有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究王法，召集基金份额执有东谈主 大会或配合基金管束东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的王法监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对终结、照章被烧毁或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会 和银行业监督管束机构，并文牍基金管束东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按王法监督基金管束东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义 务，基金管束东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主 利益向基金管束东谈主追偿；   （21）实行奏效的基金份额执有东谈主大会的决议； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额执有东谈主   基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主动作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有王法或基金合同另有约定外，吞并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者肯求赎回其执有的基金份额；   （4）按照王法要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息尊府；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）讲求阅读并降服《基金合同》、招募证明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息暴露，实时利用权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所王法的用度； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》隔断的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）提供基金管束东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时常的更新和 补充，并保证其确凿性；   （10）降服基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的干系交游及业 务王法；   （11）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   第二节 基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的模范和王法   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有王法或基金合同另 有约定外，基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金不设立基金份额执有东谈主大会的日常机构，如将来设立基金份额执有东谈主 大会的日常机构，日常机构的设立按照干系法律法例的要求实行。   一、召开事由 列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调整基金管束东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会模范；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （11）单独或所有执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东谈主（以基金管束东谈主或基金托管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就 吞并事项书面要求召开基金份额执有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额 执有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额执有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）增多或调整本基金的基金份额类别、对基金份额分类办法及王法进行调整、 罢手现有基金份额类别的销售、调整申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费、变 更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生首要变化；   （5）基金管束东谈主、销售机构、登记机构在法律法例王法的范围内调整研究 基金认购、申购、赎回、调治、基金交游、非交游过户、转托管、转让、质押等 业务的王法；   （6）在法律法例或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （7）按照本基金合同的约定，变更事迹比拟基准；   （8）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额执有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金管束东谈主召集。 提议书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 并书面见告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管束 东谈主，基金管束东谈主应当配合。 召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金管束东谈主提议书面提议。基金管束东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额执 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额执有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金 份额执有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 基金份额执有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或所有代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基 金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得碎裂、过问。 益登记日。   三、召开基金份额执有东谈主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 告。基金份额执有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议时事；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和地点; 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中证明本次基金份额执有东谈主大会所选用的具体通信方式、托付的公证机关过甚联 系方式和研究东谈主、表决认识寄交的截止时分和收取方式。 决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管束东谈主 到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行 书面文牍基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金 管束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识 的计票效用。   四、基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执 有东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 执有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释妥贴法律法例、《基金合 同》和会议文牍的王法，况且执有基金份额的凭证与基金管束东谈主执有的登记尊府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证浮现， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时事或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个服务日内连 续公布干系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管束东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文牍王法的方式收取基金份额执有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金管束 东谈主经文牍不参加收取表决认识的，不影响表决效用；   （3）本东谈主平直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额执 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额执有东谈主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主平直出具表决认识或授权他东谈主代表出具 表决认识；   （4）上述第（3）项中平直出具表决认识的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决认识的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东谈主出具的托付东谈主执有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释符 正当律法例、《基金合同》和会议文牍的王法，并与基金登记机构记载相符。 大会亦可取舍蚁集、电话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式 相结合的方式召开，会议模范参照现场开会或通信开会的模范进行。基金份额执  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 有东谈主不错取舍书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，会议模范参照现场 开会或通信开会的模范进行，由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 取舍其他书面或非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额执有东谈主大会并利用表决 权，授权方式不错取舍书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通 知中列明。   五、议事内容与模范   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额执有东谈主大会磋商的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主执东谈主按照下列第七条王法模范确定和公 布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如若基金管束东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和 代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主动作该次 基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主执基金份 额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所王法的须以 相称决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会 或《基金合同》另有王法外，调治基金运作方式、更换基金管束东谈主或者基金托管 东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以相称决议通过方为有用。   基金份额执有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭证解释，不然提交 妥贴会议文牍中王法的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 妥贴会议文牍王法的表决认识视为有用表决，表决认识污秽不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大和会知为 准。   七、计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 金份额执有东谈主自行召集或大会固然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议启动 后文告在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东谈主应当迅速公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、奏效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额执有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息暴露办法》的研究王法在 王法媒介上公告。如若取舍通信方式进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当实行奏效的基金份额执有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   九、实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的特殊约定  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主 和侧袋份额执有东谈主分别执有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若干系 基金份额执有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主 执有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的执有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主动作该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东谈主大会的干系王法以本节特殊约定内 容为准，本节莫得王法的适用上文的干系王法。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   十、本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 条件等王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管 王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并在 履行妥贴模范后，可平直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额执有 东谈主大会审议。   第三节 基金的收益与分派、实行方式   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指箝制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完了收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 金收益分派，具体分派决策以届时的公告为准，若基金合同奏效不悦 3 个月则可 不进行收益分派； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍， 本基金默许的收益分派方式是现款分成；以红利再投资方式取得的基金份额的最 短执有到期时分与投资者原执有的基金份额最短执有期到期时分一致，因多笔认 购、申购导致原执有基金份额最短执有期不一致的，分别计较； 类基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额执有东谈主大会审议；   四、收益分派决策 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策简直定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 暴露办法》的王法在王法媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务王法》实行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募证明书的王法。   第四节 与基金财产管束、运用研究用度的索取、支付方式与比例   一、基金用度的种类 仲裁费、财产保全费和诉讼费等用度； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管束费的计较 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处分。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处分。   本基金的销售服务费年费率为 0.20%，按前一日基金资产净值的 0.20%年费 率计提。   销售服务费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。费 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 用自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时研究基金托管 东谈主协商处分。销售服务费由登记机构代收，登记机构收到后按干系合同王法支付 给基金销售机构等。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据研究法例及相应公约 王法，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 使用费（由基金管束东谈主承担）； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募证明书的王法或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度研究税收征收的王法代扣代缴。   第五节 基金财产的投资标的和投资限制   一、投资方针   本基金取舍指数化投资，力求在扣除各项用度前得回与标的指数相似的总回 报，追求追踪偏离度及追踪过错的最小化。   二、投资范围  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地完了投资方针， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、 所在政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含超短期 融资券）、中期票据等非金融企业债务融资器用、资产支执证券、债券回购、银 行进款（包括按时进款、公约进款、文牍进款等）、现款等货币市集器用等，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥贴中国证监会的 干系王法）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 模范后，不错将其纳入投资范围。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可分离交游可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法 规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行妥贴模范后，以变更后的比 例为准，本基金的投资比例会作念相应调整。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要取舍抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券动作替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以完了对标的指数的有用追踪。   在普通市集情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的齐备值不特地 0.2%， 将年化追踪过错箝制在 2%以内。如因标的指数编制王法调整等其他原因，导致 基金追踪偏离度和追踪过错特地了上述范围，基金管束东谈主应选用合理措施，幸免 追踪过错进一步扩大。   当标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或违约风险，且指数编制机构 暂未作出调整的，基金管束东谈主应当按照执有东谈主利益优先的原则，履行里面决策程 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 序后实时对干系成份券进行调整。   （一）同行存单指数化投资策略   本基金主要取舍抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表 性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券动作替代，构造与标的指数 风险收益特征相似的资产组合，以完了对标的指数的有用追踪。   当由于市集流动性不及或因法例王法等其他原因，导致标的指数成份券和备 选成份券无法得志投资需求时，基金管束东谈主不错在成份券和备选成份券外寻找本 基金投资范围内的其他金融器用构建替代组合，对指数进行追踪复制。   本基金运作过程中，如若标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或违约 风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管束东谈主将按照基金份额执有东谈主利益 优先的原则，履行里面决策模范后实时对干系成份券进行调整。   （二）债券投资策略   本基金将根据当前宏不雅经济形式、金融市集环境，积极运用基于债券研究的 各式投资分析时刻，寻找有意的市集投资契机。通过债券品种的动态配置与优化 配比，动态调整固定收益证券组合的久期、银行间市集和交游所市集的投资比重， 并相应调整不同债券品种间的配比，以期在较低风险条件下得回较高的、结实的 投资收益。 策取向，同期琢磨金融市集中市集短期利率水和气其他经济打算的走势，计算未 来利率走势。在宏不雅经济上，基金管束东谈主防卫宏不雅经济运行质地、国表里经济相 互间研究。在金融市集上，基金管束东谈主防卫分析金融市集资金流动与供求变化、 金融市集短期利率水平的变动等。利率的畴昔走势将对债券市集全体行情产生最 关键的影响，基金管束东谈主将在利率预期的基础上对债券市集进行计谋性资产配置。 纳出债券市集波动特征，寻求在一段时安分获取因收益率弧线步地变化而导致的 债券价钱变化所产生的收益。在对组合久期全体调整的基础上，基金管束东谈主将比  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 较分析枪弹策略、杠铃策略和梯子策略在不同市集环境下的阐发，构建优化组合 死力获取市集收益。 期和期限结构分散的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定 各子类资产的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现款等资产的比例。   （三）资产支执证券投资策略   在严格箝制投资风险的前提下，本基金将从信用风险、流动性风险、利率风 险、税收要素和提前还款要素等方面概述评估资产支执证券的投资品种，取舍低 估的品种进行投资。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 模范后，不错将其纳入投资范围，本基金不错相应调整和更新干系投资策略，并 在招募证明书更新或干系公告中公告。   五、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于 标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；   （2）每个交游日日终，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在 一年以内的政府债券；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器用、资产支执证券的剩余 期 限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行进款、债券回购、央行票据、同行存单的期限在 1 年 以内（含 1 年）；   （5）本基金主动投资的金融器用（包括同行存单、信用债、非金融企业债 务 融资器用、银行进款、干系机构动作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认 定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年 度的主体信用评级，如若对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资 信）评级的，应取舍孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融器用期间，如若  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 其信用评级下降不再妥贴前述圭臬，应在评级申诉密布之日起 3 个月内调整至符 合约定；    （6）本基金投资于吞并交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单、债券、 干系机构动作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融器用占 基金资产净值的比例所有不得特地 10%；    （7）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的 10%， 完全按照标的指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受此限制；    （8）本基金管束东谈主管束的一起基金执有一家公司刊行的证券，不特地该证 券的 10％，完全按照标的指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受此限 制；    （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支执证券的比例，不得特地 基金资产净值的 10%；    （10）本基金执有的一起资产支执证券，其市值不得特地基金资产净值的      （11）本基金执有的吞并（指吞并信用级别）资产支执证券的比例，不得 特地该资产支执证券范畴的 10%；      （12）本基金管束东谈主管束的一起基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支 执证券，不得特地其各类资产支执证券所有范畴的 10%；    （13）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （14）本基金资产总值不得特地基金资产净值的 140%；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得特地基金资产净值 的 10%；因证券市集波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的要素致 使基金不妥贴前述比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；    （17）法律法例及中国证监会王法的和基金合同约定的其他投资限制。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金     更新招募证明书      除上述第（2）、（5）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金范畴变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管 理东谈主之外的要素致使基金投资比例不妥贴上述王法投资比例的，基金管束东谈主应当 在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会王法的特殊情形或基金合同另有约定 除外。   基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 王法为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用本基金，在履行妥贴模范 后本基金投资不再受干系限制。   为调养基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、专揽证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法辞让的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、现实 箝制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当妥贴基金的投资方针和投资策略，撤职基金份 额执有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱实行。干系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与暴露。首要关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥贴模范后，则本基金投资不受上述限制或按调整后的王法实行，且 该等事项无需召开基金份额执有东谈主大会。   五、标的指数与事迹比拟基准   本基金的标的指数为中证同行存单 AAA 指数。   本基金的事迹比拟基准为：中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民币 活期进款利率（税后）×5%。   本基金的标的指数为中证同行存单 AAA 指数过甚畴昔可能发生的变更，中证 同行存单 AAA 指数由中证指数有限公司编制发布。该指数样本由在银行间市集上 市的主体评级为 AAA、刊行期限 1 年及以下的同行存单组成。指数取舍市 值加 权计较，以响应信用评级为 AAA 的同行存单的全体阐发。   畴昔若出现标的指数不妥贴要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法 变动之外的要素致使标的指数不妥贴要求的情形）、指数编制机构退出等情形， 基金管束东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并提议解 决决策，如更换基金标的指数、调治运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会进行表决。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确按时分，基金管束 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息撤职基金份额执有东谈主 利益优先原则撑执基金投资运作。   七、风险收益特征   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风 险收益特征。一般而言，本基金的耐久平均风险和预期收益高于货币市集基金， 低于偏股夹杂型基金和股票型基金。   七、基金管束东谈主代表基金利用干系权益的处理原则及方法 额执有东谈主的利益； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 东谈主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大箝制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募证明书的王法。   第六节 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游场合的交游日以及国度法律法例 王法需要对外暴露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的同行存单、债券、银行进款本息、应收款项、资产支执证券、 其它投资等资产及欠债。   四、估值原则   基金管束东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业会 计准则》、监管部门研究王法。   （一）对存在活跃市集且约略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则王法的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应取舍最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交游日的报价弗成确凿响应公允价值的，应答报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中琢磨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 的限制等，如若该限制是针对资产执有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征琢磨。此外，基金管束东谈主不应试虑因其多量执有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应取舍在当前情况下适用况且有饱胀 可利用数据和其他信息支执的估值时刻确定公允价值。取舍估值时刻确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调整并确定公允价值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值； 如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化要素，调整最近交游市 价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，取舍估值时刻确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支执证券，取舍估值时刻确定公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行调整以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应取舍估值时刻确定 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例撤职干系法律法例以及监管部 门、自律王法的王法。 按国度最新王法估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的王法或者未能充分调养基金份额执有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据研究法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管束东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   五、估值模范 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。基金管束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度应 急调整机制。如遇特殊情况，为保护基金份额执有东谈主利益，基金管束东谈主与基金托 管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值计较精度并进行相应公告，无需召开 基金份额执有东谈主大会审议。国度另有王法的，从其王法。   基金管束东谈主每个服务日计较基金资产净值及基金份额净值，并按王法公告。 或本基金合同的王法暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将当日的基金资产净值和基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金管束东谈主按王法对外公布。   六、估值过失的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将选用必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失 时，视为基金份额净值过失。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值过失，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状 的职责东谈主应当对由于该估值过失遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失职责方应及 时合营各方，实时进行改变，因改变估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时改变已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的，由估 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 值过失职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值过失职责方还是积极合营，况且 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时分进行改变而未改变，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过失职责方应答改变的情况向研究当事东谈主进行证据，确保估值过失已得 到改变。   （2）估值过失的职责方对研究当事东谈主的平直损失负责，不对转折损失负责， 况且仅对估值过失的研究平直当事东谈主负责，不对第三方负责。   （3）因估值过失而得回不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过失职责方仍应答估值过失负责。如若由于得回不妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利确当 事东谈主享有要求托福不妥得利的权益；如若得回不妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的不妥 得利返还的总和特地其现实损失的差额部分支付给估值过失职责方。   （4）估值过失调整取舍尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   （5）按法律法例王法的其他原则处理估值过失。   估值过失被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行 改变和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改变，并就估值过失的改变向研究当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现过失时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选用合理的措施防护损失进一步扩大。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）基金管束东谈主和基金托管东谈主由于各自时刻系统建立而产生的净值计较尾 差，以基金管束东谈主计较结果为准。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。如若行 业另有通行作念法，基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 商证据后，基金管束东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管束东谈主应于每个服务日交游扫尾后计较当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金 管束东谈主，由基金管束东谈主按王法对基金净值信息赐与公布。   九、特殊情况的处理方法 差不动作基金资产估值过失处理。 登记机构、进款银行、指数编制机构品级三方机构发送的数据过失，或国度司帐 政策变更、市集王法变更等非基金管束东谈主与基金托管东谈主原因，基金管束东谈主和基金 托管东谈主固然还是选用必要、妥贴、合理的措施进行查验，但未能发现过失的，由 此形成的基金资产估值过失，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施摈斥或缓慢由此形成的影响。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。   第七节 基金合同破除和隔断的事由、模范以及基金财产计帐方式   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后依照《信息暴露办法》的王法在王法媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主邻接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》王法的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）聘任妥贴《中华东谈主民共和国证券法》王法的司帐师事务所对计帐申诉 进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申诉出具法律认识书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》王法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在王法网站上，并将计帐申诉教导性公告登载在王法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存不得低于法律法例约定的 最低期限。   第八节 争议处分方式   因本基金合同产生或与之干系的争议，各方当事东谈主应通过协商、调理处分， 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 协商、调理弗成处分的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法 进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另 有王法，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管束东谈主和基金托管东谈主应坚守各自职责，连续诚笃、费力、 尽责地履行本基金合同和托管公约约定的义务，调养基金份额执有东谈主的正当权益。   本基金合同适用中华东谈主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港相称行政 区、澳门相称行政区和台湾地区）法律并从其解释。   第九节 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管束东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名（章）并在募麇集束后经基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面证据后奏效。    《基金合同》的有用期自其奏效之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自奏效之日起对包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。 基金托管东谈主各执有一份，每份具有同等的法律效用。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场合和营业场合查阅，但应以基金合同原来为准。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金     更新招募证明书            第二十部分 基金托管公约的内容摘录                    第一节 托管公约当事东谈主 （一）基金管束东谈主    称呼：申万菱信基金管束有限公司    住所：上海市中山南路 100 号 11 层    法定代表东谈主：陈晓升    设立日历：2004 年 1 月 15 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会，中国证监会证监基金字【2003】    组织时事：有限职责公司    注册成本：壹亿伍仟万元东谈主民币    存续期限：执续筹办    研究电话：+86-21-23261188 （二）基金托管东谈主    称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）    法定代表东谈主：任德奇    成迅速间：1987 年 3 月 30 日    批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号    筹办范围：接管公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供看护箱服务；经国务院银行业 监督管束机构批准的其他业务；筹办结汇、售汇业务。   注册成本：742.63 亿元东谈主民币   组织时事：股份有限公司   存续期间：执续筹办          第二节 基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据研究法律法例的王法对基金管束东谈主的下列投资运作进 行监督：   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地完了投资方针， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、 所在政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含超短期 融资券）、中期票据等非金融企业债务融资器用、资产支执证券、债券回购、银 行进款（包括按时进款、公约进款、文牍进款等）、现款等货币市集器用等，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥贴中国证监会的 干系王法）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 模范后，不错将其纳入投资范围。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可分离交游可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法 规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行妥贴模范后，以变更后的比 例为准，本基金的投资比例会作念相应调整。   基金的投资组合应撤职以下限制：  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书    （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于 标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；    （2）每个交游日日终，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在 一年以内的政府债券；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器用、资产支执证券的剩余 期 限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；    （4）本基金投资的银行进款、债券回购、央行票据、同行存单的期限在 1 年 以内（含 1 年）；    （5）本基金主动投资的金融器用（包括同行存单、信用债、非金融企业债 务 融资器用、银行进款、干系机构动作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认 定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年 度的主体信用评级，如若对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资 信）评级的，应取舍孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融器用期间，如若 其信用评级下降不再妥贴前述圭臬，应在评级申诉密布之日起 3 个月内调整至符 合约定；    （6）本基金投资于吞并交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单、债券、 干系机构动作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融器用占 基金资产净值的比例所有不得特地 10%；    （7）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的 10%， 完全按照标的指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受此限制；    （8）本基金管束东谈主管束的一起基金执有一家公司刊行的证券，不特地该证 券的 10％，完全按照标的指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受此限 制；    （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支执证券的比例，不得特地 基金资产净值的 10%；    （10）本基金执有的一起资产支执证券，其市值不得特地基金资产净值的      （11）本基金执有的吞并（指吞并信用级别）资产支执证券的比例，不得 特地该资产支执证券范畴的 10%；      （12）本基金管束东谈主管束的一起基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 执证券，不得特地其各类资产支执证券所有范畴的 10%；   （13）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （14）本基金资产总值不得特地基金资产净值的 140%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得特地基金资产净值 的 10%；因证券市集波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的要素致 使基金不妥贴前述比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （17）法律法例及中国证监会王法的和基金合同约定的其他投资限制。      除上述第（2）、（5）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金范畴变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等 基金管束东谈主之外的要素致使基金投资比例不妥贴上述王法投资比例的，基金管束 东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会王法的特殊情形或基金合同另 有约定除外。   基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 王法为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用本基金，在履行妥贴模范 后本基金投资不再受干系限制。   基金托管东谈主依照上述王法对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 投资辞铩羽履进行监督：   为调养基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、专揽证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法辞让的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、现实 箝制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当妥贴本基金的投资方针和投资策略，撤职基金 份额执有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集平允合理价钱实行。干系交游必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律 法例赐与暴露。首要关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   在基金合同奏效后，基金管束东谈主和基金托管东谈主应互相提供与本机构有控股关 系的鼓励或者与本机构有其他首要历害关系的公司名单，以上名单发生变化的， 应实时赐与更新并文牍对方。   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥贴模范后，则本基金投资不受上述限制，且该等事项无需召开基金 份额执有东谈主大会。 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主依据研究法律法例的王法和《基金合同》的约定对于基金 管束东谈主参与银行间市集交游时面对的交游敌手资信风险进行监督。   基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供妥贴法律法例及行业圭臬的银行间市集交 易敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话或回函证据收到该名 单。基金管束东谈主应按时和不按时对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行更 新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话或书面回函证据，新名单自基金 托管东谈主证据当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算 的交游，仍应按照公约进行结算。   （2）基金管束东谈主参与银行间市集交游时，有职责箝制交游敌手的资信风险， 由于交游敌手资信风险引起的损失,基金管束东谈主应当负责向干系职责东谈主追偿。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金      更新招募证明书   本基金投资银行进款应妥贴如下王法：   （1）基金管束东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立对账机制，确保基金银 行进款业务账目及核算简直凿、准确。   （2）基金管束东谈主与基金托管东谈主应根据干系王法，就本基金银行进款业务另 行签订书面公约，明确两边在干系公约签署、账户开设与管束、投资指示传达与 实行、资金划拨、账目查对、到期兑付，以及进款证实书的开立、传递、看护等 经过中的权益、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额执有东谈主的合 法权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核干系公约、账户尊府、投资指示、进款证实书等研究文献，切实履行托管职责。   （4）基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格降服《基金 法》、   《运作办法》等研究法律法例，以及国度研究账户管束、利率管束、支付结 算等的各项王法。            第三节   基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过甚他研究法例、《基金合同》和本公约王法，基金管束东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金管束东谈主计较的基金资产净值和基金份额 净值，是否根据基金管束东谈主指示办理计帐交收，是否按照法例王法和《基金合同》 王法进行干系信息暴露和监督基金投资运作等步履。   基金管束东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主看护的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系尊府以供基金 管束东谈主核查托管财产的齐备性和确凿性，在王法时安分恢复并改正。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管束、私行挪用基金资产、 未实行或无故蔓延实行基金管束东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本公约过甚他研究王法的，应实时以书面时事文牍基金 托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面时事对基金管 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 理东谈主发出回函。在限期内，基金管束东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金 托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管束东谈主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基 金管束东谈主应申诉中国证监会。对基金管束东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基 金监督申诉的，基金托管东谈主应积极配合提供干系数据尊府和轨制等。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主有首要违章步履，应立即申诉中国证监会，同期 文牍基金托管东谈主在限期内纠正。基金托管东谈主无高洁事理，断绝、禁止基金管束东谈主 根据本公约王法利用监督权，或选用拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金管束东谈主提议警告仍不改正的，基金管束东谈主应申诉中国证监会。                   第四节 基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 刑事职责、分派基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强 制实行。 不得与基金管束东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得互相抵销。基金管束东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律职责，其债 权东谈主不得对基金财产利用请求冻结、扣押和其他权益。 账户等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，零丁核算，确保基金财产的完 整和零丁。 由基金管束东谈主负责与研究当事东谈主确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金资 产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金管束东谈主选用措施进 行催收。由此给基金形成损失的，基金管束东谈主应负责向研究当事东谈主追偿基金的损 失。基金托管东谈主对此不承担相应职责。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 金财产。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，由基金管束东谈主聘任妥贴 《中华东谈主民共和国证券法》王法的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉，出具 的验资申诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资 完成，基金管束东谈主应将召募到的一起资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行 进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具干系解释文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和管束 据基金管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东谈主看护和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。 金托管东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦不 得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行为。 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资 产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管束   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管束东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   基金管束东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 基金证券账户资产的管束和运用由基金管束东谈主负责。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东谈主以本基金 的口头在托管东谈主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和管束 在备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间市集计帐所股份有限 公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金 的计帐。基金管束东谈主负责肯求基金参预寰宇银行间同行拆借市集进行交游，由基 金管束东谈主在中海外汇交游中心开设同行拆借市集交游账户。 由基金管束东谈主保存。   （六）基金投资银行进款账户的开立和管束   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴（须包括托管东谈主图章）及基金管束东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金管束东谈主应当与进款银行签订具体进款公约/存 款证据票据，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等细目。   为驻防特殊情况下的流动性风险，进款公约中应当约定提前支取条目。   （七）其他账户的开立和管束   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，由基金管束东谈主协助基金托 管东谈主根据研究法律法例的王法和《基金合同》的约定，开立研究账户。该账户按 研究王法使用并管束。   （八）基金财产投资的研究什物证券、银行进款按时存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管束东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构 现实有用箝制的本基金资产不承担看护职责。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   银行进款按时存单等有价凭证由基金托管东谈主负责看护。   基金托管东谈主只负责对进款证实书进行看护，不负责对进款证实书真伪的鉴别， 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全看护职责。   （九）与基金财产研究的首要合同的看护   由基金管束东谈主代表基金签署的与基金研究的首要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金管束东谈主看护，干系业务模范另有限制除外。除本公约另有王法外，基 金管束东谈主在代表基金签署与基金研究的首要合同期应尽可能保证执有二份以上 的原来，以便基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份原来的原件，基金管束东谈主 应实时将原来投递基金托管东谈主处。合同的看护期限按照国度研究王法实行。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转动。               第五节 基金资产净值的计较与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金管束东谈主应每服务日对基金资产估值。估值原则应妥贴《基金合同》、                                  《中 国证监会对于证券投资基金估值业务的率领认识》过甚他法律、法例的王法。基 金资产净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金管束 东谈主应于每个服务日交游扫尾后计较当日的基金资产净值和基金份额净值，以约定 方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后，将复核结果反馈给 基金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金净值信息赐与公布。   本基金按以下方法估值：   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值； 如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化要素，调整最近交游市 价，确定公允价钱； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金    更新招募证明书   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，取舍估值时刻确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支执证券，取舍估值时刻确定公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行调整以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应取舍估值时刻确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。             第五节 基金份额执有东谈主名册的登记与看护 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书   基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称呼和执有的基金份额。 基金份额执有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和看护，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别看护基金份额执有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法例王法的最低期限，法律法例另有王法或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善看护，则按干系法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管束东谈主应将研究尊府 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其简直凿性、准确性和齐备 性。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应降服守密义务。                    第六节 争议处分方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约研究的一切争议，应通过友 好协商处分。托管公约当事东谈主不肯通过协商处分或者协商不成的，任何一方当事 东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据上海国际经济贸易仲裁 委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的， 并对仲裁两边当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，连续诚笃、 费力、尽责地履行《基金合同》和本公约王法的义务，调养基金份额执有东谈主的合 法权益。   本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门 相称行政区和台湾地区法律）并从其解释。                   第七节 托管公约的隔断 事由形成其他基金托管东谈主接管基金财产； 事由形成其他基金管束东谈主接管基金管束权； 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 止事项。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募证明书          第二十一部分 对基金份额执有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为本基金份额执有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管束东谈主根据本基金份额执有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改 这些服务神气。   一、为基金份额执有东谈主提供的服务   投资东谈主通过基金管束东谈主网站等平台可享有基金交游查询、账户查询和基金管 理东谈主照章暴露的各类基金信息等服务，包括基金居品基本信息（包括但不限于基 金称呼、基金代码、风险等级、执有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法 律文献、基金公告、按时申诉和基金管束东谈主最新动态等各类尊府。   基金管束东谈主可根据法律法例及投资者需求不按时通过电话、短信、邮件、微 信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主干系的账户服务文牍、交游证据文牍、 关键公告文牍、行为音书、营销信息、客户存眷等资讯及升值服务，投成本基金 前请详阅申万菱信基金官网服务先容和躲避政策。如需取消相应资讯服务，可通 过基金管束东谈主客户服务中心热线 400-880-8588、在线服务等东谈主工服务方式退订。   二、服务渠谈   （一）客服中心电话服务 份额执有东谈主可查询基金余额、交游情况、基金居品与服务等干系信息。 等服务。   （二）在线服务 常见问题等自助征询服务。  申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书 易情况、基金居品与服务等干系信息。 作日内处理完成。   （三）互联网服务    基金份额执有东谈主不错通过基金管束东谈主网站（www.swsmu.com）、微信公众号 “申万菱信基金（SW_SMU）”和官方 APP“申万菱信基金”享受搭理资讯、信息披 露、账户信息、交游信息、在线征询等多项服务。基金份额执有东谈主也不错通过上 述渠谈中的“网上交游”办理开户、交游及查询等业务。研究基金网上交游的公约 文本请参见基金管束东谈主网站。   三、如本招募证明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述方式 研究本公司。请确保投资前，您/贵机构还是全面相识了本招募证明书。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金               更新招募证明书               第二十二部分 其他应暴露信息 公告事项                             信息暴露方式      公告日历 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金 2024 年第 3 季度申诉               王法报刊及王法网站     2024/10/25 对于申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证 券投资基金 2024 年国庆假期暂停、收复大额申购（转 换转入、按时定额投资）的公告                   王法报刊及王法网站      2024/9/20 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金更新招募证明书（2024 年第 1 号）          王法报刊及王法网站      2024/9/11 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金居品尊府纲要更新                      王法报刊及王法网站      2024/9/11 对于申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证 券投资基金 2024 年中秋假期暂停、收复大额申购（转 换转入、按时定额投资）的公告                   王法报刊及王法网站      2024/9/10 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金基金司理变更公告                      王法报刊及王法网站       2024/9/9 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金 2024 年中期申诉                   王法报刊及王法网站      2024/8/30 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金 2024 年第 2 季度申诉               王法报刊及王法网站      2024/7/19 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金居品尊府纲要更新                      王法报刊及王法网站      2024/6/25 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金暂停、收复大额申购（调治转入、按时定额投 资）公告                             王法报刊及王法网站      2024/4/25 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金 2024 年第 1 季度申诉               王法报刊及王法网站      2024/4/22 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金               更新招募证明书 对于申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证 券投资基金暂停、收复大额申购、调治转入及按时定 额投资的公告                           王法报刊及王法网站       2024/4/2 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金 2023 年年度申诉                   王法报刊及王法网站      2024/3/29 对于申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证 券投资基金暂停和收复申购、调治转入、按时定额投 资的公告                             王法报刊及王法网站      2024/1/30 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金 2023 年第 4 季度申诉               王法报刊及王法网站      2024/1/22 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金居品尊府纲要更新                      王法报刊及王法网站     2023/12/28 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金更新招募证明书（2023 年第 2 号）          王法报刊及王法网站     2023/12/28 对于申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证 券投资基金暂停、收复大额申购（调治转入、按时定 额投资）的公告                          王法报刊及王法网站     2023/12/23   注：上述公告更新至 2024 年 12 月 23 日。         第二十三部分 招募证明书的存放及查阅方式   招募证明书公布后，应当分别置备于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购 买复印件。 申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金   更新招募证明书                第二十四部分 备查文献   （一）中国证监会准予申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投 资基金注册的文献   （二）《申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金基金合 同》   （三）《申万菱信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金托管协 议》   （四）《法律认识书》   （五）基金管束东谈主业务经验批件和营业牌照   （六）基金托管东谈主业务经验批件和营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   存放地点：上述备查文献存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主的办公场合。   查阅方式：投资者不错在办公时分免费查询；也可按工本费购买本基金备查 文献复制件或复印件，但应以基金备查文献原来为准。